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题目内容 (请给出正确答案)
[单选题]

执行同一银行分支机构首次开户面签制度,由各级行社()人员亲见存款银行法定代表人(单位负责人)在开户申请书和银行账户管理协议上签名确认。

A.单人

B.两人以上

C.主管领导

D.机构负责人

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第1题
对于同一银行分支机构首次开的同业账户及注册地,经营地均在异地的客户,由()履行尽职调查,应当面向企业法定代表人或单位负责人核实开户意愿。

A.开户经办员

B.营业机构负责人

C.会计主管

D.两名以上工作人员

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第2题
银行应当制定流动就业群体等个人银行账户简易开户服务相关制度,内容包括但不限于开户材料、开户审核、账户功能设定及升级等,并报当地人民银行分支机构备案。()
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第3题
贷款调查。个人住房贷款的调查由贷款经办机构负责。贷款调查执行双人调查,严格执行贷款面谈、面签制度,严禁将贷款调查等事项委托第三方完成。调查岗贷款申请资料进行调查分析,调查要点包括()。

A.真实

B.完整

C.合法

D.有效

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第4题
新规下银行理财子公司销售优势()

A.销售起点进一步放宽

B.首次购买不强制要求面签

C.通过互联网方式销售产品

D.在银行营业网点销售

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第5题
新建发电机组首次并网签订购售电合提供资料应包括()

A.系统接入方案(含系统接入图)、产权分界点信息(含产权分界点示意图)

B.计量点信息(含计量点示意图)

C.政府相关批文(包括项目核准文件或备案文件、电力业务许可证等)

D.商务信息资料(营业执照、法人代表身份证、银行开户资料等)

E.电网公司相关批复(并网协议等)

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第6题
严禁不对签订人身份真实性、资格合法性进行核实,不执行面签制度()
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第7题
对于出现多名客户通过同一设备进行开户、转账以及疑似虚增有效户等异常情况的,公司将异常数据发给分支机构,由分支机构按照要求严格自查并向零售业务部提交自查反馈报告;对于无合理解释的,一律采取“不计入分支机构及员工考核任务”、“取消展业支持”及“追回个人提成”的处罚措施,防范潜在合规风险()
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第8题
对于出现多名客户通过同一设备进行开户、转账以及疑似虚增有效户等异常情况的,公司将异常数据发给分支机构,由分支机构按照要求严格自查并向零售业务部提交自查反馈报告;对于无合理解释的,一律采取()的处罚措施,防范潜在合规风险

A.不计入分支机构及员工考核任务

B.取消展业支持

C.追回个人提成

D.解除合同

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第9题
金融机构无需对其分支机构执行客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的情况进行监督管理,由机构自己落实即可()
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第10题
对于账户管理,下列说法错误的是()

A.各分公司可以异地开户,但不得以自身名义开设银行账户并授权下属分支机构使用

B.各分公司开设的账户不得授权非财务部门进行使用和管理

C.食堂、对内营业的培训中心资金由所在公司现有的基本账户或费用专户进行管理,无需另行开设账户

D.各级公司应加强银行账户的分类管理,严禁各类账户相互混用

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第11题
同城票据清算是指对同一城市且在同一银行开户的收、付款人之间的转账结算时,由其开户行按统一的时间,到人民银行指定的场所交换结算凭证进行资金清算的方式()
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