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[多选题]

环境和社会风险是指农发行客户及其重要关联方在()活动中可能给环境和社会带来的危害及相关风险,包括与耗能、污染、土地、健康、安全、移民安置、生态保护、气候变化等有关的环境与社会问题。

A.建

B.生产

C.经营

D.验收

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第1题
客户统一授信管理是指农发行通过核定已(拟)办理融资业务的客户的授信额度,集中对客户融资风险总量进行控制()
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第2题
《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》中,集团客户是指()。

A.在股权上或者经营决策上直接或间接控制其她企事业法人或被其她企事业法人控制的;

B.共同被第三方企事业法人所控制的;

C.重要投资者个人、核心管理人员或与其关系密切的家庭成员(涉及三代以内直系亲属关系和二代以内旁系亲属关系)共同直接控制或间接控制的;

D.存在其她关联关系,也许不按公允价格原则转移资产和利润,商业银行觉得应视同集团客户进行授信管理的;

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第3题
根据《一德期货有限公司洗钱和恐怖融资风险自评估管理办法》的规定,公司应当根据固有风险评估需要,统筹确定所需各类信息、数据的来源及其采集方法,根据固有风险评估指标的内容及权重,计算得出固有风险评估结果。公司固有风险评估应当考虑以下方面()

A.地域环境

B.客户群体

C.业务(含产品或服务)

D.渠道(含交易或交付渠道)

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第4题
业务关联单位:指有意愿与万科发生合作关系或与万科已存在业务合作关系的供应商、项目合作方、购房客户、商户、租户等单位/自然人及其员工、股东、关联方等()
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第5题
按照客户履职重要性、客户价值和风险程度等,农发行将客户分为以下几类:

A.战略合作客户

B.紧密伙伴客户

C.基本服务客户

D.黄金客户

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第6题
市场机制是指是市场诸要素之间互相联系和作用的制约关系及其调节功能,最重要的机制是()

A.价格机制

B.竞争机制

C.供求机制

D.风险机制

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第7题

大额风险暴露,是指商业银行对单一客户或一组关联客户超过其一级资本净额()的风险暴露。

A.2%

B.2.5%

C.3.5%

D.4.5%

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第8题
就公司管理信息系统各个方面及其关联而言,论述不对的有()。

A.ERP(公司资源筹划)重要涉及公司外部资源整合

B.Scm(供应链管理)重要涉及跨公司资源整合

C.CRM(客户关系管理)则以客户为中心,整合公司内、外部资源为客户服务

D.CRM(客户关系管理)以实现客户锁定、增值,获取最大客户及最大利润

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第9题
客户信用等级是农发行()等工作的重要依据。

A.客户准入退出

B.授信与用信审批

C.资产风险分类管理

D.利率定价

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第10题
提交可疑交易报告后,相关营业机构应根据可疑交易报告后续控制措施》对报告涉及客户、账户、交易和办理业务采取后续控制措施,充分降低农发行被洗钱、恐怖融资及其他违法犯罪活动利用的风险()
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第11题
中国人民银行及其分支机构应当从经营环境与规模、客户、业务等维度进行综合考虑,确定风险因素,设置风险评估指标()
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