商业银行理财产品销售前的基本准备工作内容包括()
A.制定销售方案和销售话术
B.要求客户签字确认购买合同
C.熟练掌握待售理财产品的特点
D.准备与销售相关的合同文本
E.提供理财投资咨询顾问意见
ACD
A.制定销售方案和销售话术
B.要求客户签字确认购买合同
C.熟练掌握待售理财产品的特点
D.准备与销售相关的合同文本
E.提供理财投资咨询顾问意见
ACD
A.《商业银行理财产品销售管理要求》中理财产品销售管理第(八)条约定:对于单笔投资金额较大的投资者,商业银行应当在完成销售前将销售文件至少报经商业银行分支机构风险部门负责人审核或其授权的业务主管人员审核
B.单笔金额标准和审核权限,由商业银行根据理财产品特性和本行风险管理要求制定。
C.已经完成销售的理财产品销售文件,应至少报经商业银行分支机构理财产品销售部门负责人或其授权的业务主管人员定期审核
D.目前单笔较大金额的设定为分分行设定,由各级分行自主设定。在网点柜台对于单笔金额较大的交易,需要网点业务管理人员或其授权人员再次审核
A.按照BMW的设施标准,严格布置接待展厅,为接待客户创造一个良好的环境
B.能够让服务顾问具有销售成功的信心
C.能够让客户看到我们一流的服务设施,从而相信我们的产品有一流的质量
D.能够让客户感受最专业的服务,从而更愿意的购买我们推荐的产品
关于理财人员进行产品销售的说法,以下正确的是()。
A.销售人员在进行理财产品销售前,应对客户进行风险承受能力测试,确定客户的风险承受能力评级
B.销售人员向客户推介产品时,应根据客户的风险承受能力评级,结合客户的财务状况,提供合适的产品由客户自主选择,并向客户解释相关投资工具的运作市场及方式,揭示相关风险
C.销售人员可以将理财产品与一般储蓄产品简单地进行收益率的比较,进行大众化推销
D.销售人员不得误导客户购买与其风险认知和承受能力不相符合的理财产品