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[单选题]

我行《大额支付交易确认制度》个人银行账户由他人代理办理单笔人民币()万元(含)以上的现金支取或人民币()万元(含)以上的转账支付,须依据与存款人本人核实确认并留存核实记录

A.5.100

B.20.100

C.20.50

D.5

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C、20.50

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第1题
下列支付交易中,不属于大额支付交易的是()。

A.个人银行结算账户与单位银行结算账户中之间20万以上的款项划转

B.法人,其他组织和个体工商户之间单笔金额200万以上的转账交易

C.一次性提款50000元

D.金额20万以上的单笔现金支付

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第2题
汇款金额在()以上的,须按《大额支付交易确认制度》进行确认。(1

A.20万元

B.30万元

C.40万元

D.50万元

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第3题
根据《广东华兴银行个人人民币大额存单业务管理办法》,某日客户小王某日想办理个人人民币大额存单认购业务,以下说法正确的是()

A.小王须在我行开立I类个人结算账户

B.小王可选择在电子银行或柜台认购

C.小王在柜台办理大额存单认购,需填写《广东华兴银行人民币大额存单业务申请表》,同时应出示有效身份证件原件及复印件

D.因无法走开委托校长带上本人及其身份证原件到柜台办理

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第4题
以下哪些需要人工增录至新一代反洗钱系统的大额交易()此为

A.未与我行开立结算账户或因为业务需要开立内部账户结算的客户符合现金大额交易标准的所有现金汇款、现金结售汇、现金兑换

B.所有个人符合现金大额交易标准的现金购买赎回实物黄金交易

C.同一客户单笔小额但当日累计达到报送标准的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支

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第5题
我行发现或者收到被冒用身份的个人声明,并确认该银行账户为虚假代理开户,应立即停止相关个人银行账户的使用,在征得被冒用人同意后,予以销户。账户资金列入我行(营业外收入账户管理()
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第6题
目前在我行办理的卡进行网上个人银行大众版的网上支付是通过()对外支付。

A.活期结算账户

B.理财专户

C.网上支付卡

D.保证金账户

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第7题
根据《中国人民银行关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》,银行可通过()或其他渠道向拟绑定账户的开户行查询,确定拟绑定账户是否属于Ⅰ类户

A.小额支付系统

B.大额支付系统

C.网上支付跨行清算系统

D.广东金融结算服务系统

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第8题
根据个人外币储蓄制度,每日发生()、或者营业日每天发生交易且()的存、取款交易,我行应向中国反洗钱监测中心提交大额和可疑报告

A.3次以上(含3次);持续3天以上(含3天)

B.3次以上(含3次);持续5天以上(含5天)

C.5次以上(含5次);持续3天以上(含3天)

D.5次以上(含5次);持续5天以上(含5天)

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第9题
凡客户凭我行个人户口号办理转账/汇款业务,必须按以下要求做好风险防范工作:询问汇款的正当理由,若有疑问,应请网点业务主管审议,或查询该账户历史交易记录,如发现记录中有多笔金额相同的款项汇入,且随即在ATM或柜台进行频繁或大额取款的,对此类汇款业务可拒绝办理。()
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第10题
根据《广东华兴银行网上支付跨行清算系统业务管理办法》,第三方机构发起第三方贷记业务时应指定付款账户的类型,我行作为付款行应确保支付业务从第三方机构指定类型的账户中进行支付。第三方机构指定的付款账户类型包括()

A.仅限个人借记卡(存折)账户支付

B.仅限个人贷记卡账户支付

C.仅限个人借记卡(存折)账户或个人贷记卡账户支付

D.仅限单位银行结算账户支付

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第11题
“网上跨行通”是我行依托人民银行小额支付系统开发的一项服务,可实现客户通过我行()办理他行卡查询、他行卡转账业务。

A.网上个人银行大众版

B.网上个人银行专业版

C.财富账户专业版

D.“快易理财”大众版

E.“快易理财”2.0版

F.个人自助查询终端

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