以下对于我社中间业务中签约业务的业务审核描述不正确的是()。
A.审核客户提供的身份证件及其他资料是否真实、有效
B.审核签约账户是否真实、有效、合规
C.审核《扣划款业务委托书》要素填写是否真实、准确、齐全
D.对私账户凭印鉴签约的是否与预留印鉴相符
A.审核客户提供的身份证件及其他资料是否真实、有效
B.审核签约账户是否真实、有效、合规
C.审核《扣划款业务委托书》要素填写是否真实、准确、齐全
D.对私账户凭印鉴签约的是否与预留印鉴相符
A.客户提交的身份资料是否真实、有效
B.认真履行客户的身份识别,对行为异常、办理银证转账交易的频率、金额与客户身份严重不符等异常情况时,必须密切关注
C.客户身份资料是否与存折(卡)一致
D.客户的风险等级是否允许作贵金属业务
A.要求代收委托人需向受托人提供《委托银行批量业务申请书》及“委托XX行(社)代收XX业务清单”。
B.《委托银行批量业务申请书》上的授权交接人视同获得委托人的业务授权。
C.委托人提供资料的真实性、准确性、合法性由委托人负责,由于委托人提供的第三方账户,造成第三方客户出现争议的,由委托方负责解决。
D.通过内部账代收的,应写明委托人收款的账号、户名、开户行,并约定方式将代收款划入委托收款人账户
E.代收业务手续费的收费标准。
A.经办人需将业务交易单作当日传票
B.经办人需将业务交易单回单交给客户
C.经办人需将保险单交给客户
D.经办人需将收费发票专夹保存
A.柜员需审核相关划拨凭证合法性,内容是否齐全、正确,并检查付出账户内是否有足够余额
B.处理扣款业务时,柜员可执行“[492009]汇款扣账业务”交易将款项从付出账户扣出
C.对于扣账的相关信息,可在“[492035]查询汇款业务扣账流水”交易中查询
D.如需对“未汇”业务进行撤销扣账,则执行“[492015]支付业务撤销/冲账”交易
A.我社当前允许代办指定签约
B.办理代理第三方存管业务的结算账户必须为正常状态
C.若客户当日曾发生银证转账交易,不允许办理变更银行结算账户交易
D.如需撤销或变更存管银行时,客户携带相关证件到证券公司办理,我社(行)不予办理
E.结算账户进行销户时,存在第三方存管签约关系的,不允许进行销户处理
A.为客户开通电子商业汇票服务
B.为客户维护电子商业汇票服务
C.为客户取消电子商业汇票服务
D.为客户撤销电子商业汇票服务的签约
A.审核支票是否为远期支票
B.审核支票所记载的出票金额、出票日期和收款人名称是否更改
C.审核出票人账户是否由足够支付的款项
D.审核背书转让的支票其背书是否连续
E.审核持票人是否在支票的背面作委托收款背书
A.个人住房公积金账户(三级账户)当年归集的按结息日挂牌公告的活期存款利率计息
B.上年结转的按结息日挂牌公告的3个月定期整存整取存款利率计息
C.上年结转的按结息日挂牌公告的6个月定期整存整取存款利率计息
D.个人住房公积金的结息的会计年度为每年6月30日至次年7月1日
E.个人住房公积金的结息的会计年度为每年7月1日至次年6月30日
A.柜员未认真审核收到的相关资料
B.符合反洗钱的规定的汇款没有及时归类上报
C.客户资金被挪用
D.存放在省中心的头寸户不足,导致大金额往账业务无法复核成功
A.审核受理的是否为超期、远期等作废或无效支票
B.审核受理的是否为变造支票
C.审核受理的是否为背书不连续的支票
D.审核受理的是否为持票人的名称与进账单上的名称不一致、支票大小写金额不符、或与进账单的金额不一致支票
E.审核受理的是否为背面未注明证件名称、号码及发证机关的个人支票
A.检查客户填写的凭证要素是否齐全,有无涂改
B.以转账形式通存的,检查付款人账户余额是否足够
C.以现金形式通存的,清点柜员尾箱中的现金,与系统中柜员物品中的现金核对
D.检查公司卡是否作为对公通存业务的支取方或存入方