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[判断题]

分支机构不得将以下()本应在分支机构临柜办理的业务,放置在银行网点等其他地点办理

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第1题
对老年(65岁以上)、农村户、民工户等风险承受能力相对较低(稳健型与保守型)的客户,分支机构应加大风险揭示力度,使客户充分理解风险揭示书的内容;70岁及以上的老年人不能通过非现场方式开户,需临柜办理开户手续()
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第2题
客户电话咨询涉及到账户持仓或交易记录等敏感信息时,分支机构应先确认客户身份,在客户身份确认无误后再予以回复。客户临柜咨询账户持仓或交易记录等敏感信息时,应让客户出示有效身份证明文件,核对无误后,再为客户进行查询及解答()
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第3题
分支机构为客户办理业务后,应及时将客户资料收入柜中,禁止堆放在办公桌上()
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第4题
短信内容如含“详询95562”字样提示时,为做好后续客户咨询服务工作,分公司及下辖分支机构应在短信发出前,将相关资讯信息提前报备()

A.公司总部

B.公司财富管理部

C.公司合规管理部

D.公司运营管理部

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第5题
以下关于残损币描述正确的是()。

A.残缺、污损人民币持有人同意金融机构认定结果的,对兑换的残缺、污损人民币纸币,金融机构应当面将带有本行行名的“全额”或“半额”戳记加盖在票面上

B.持有人可凭认定证明到中国人民银行分支机构申请鉴定,中国人民银行应自申请日起3个工作日内做出鉴定并出具鉴定书

C.纸币呈正十字形缺少四分之一的,按原面额全额兑换

D.能辨别面额,票面剩余二分之一(含二分之一)至四分之三以下,其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币,金融机构应向持有人按原面额的一半兑换

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第6题
根据《合规经营红线手册(2018)》(人保集团法〔2018〕48号)规定,以下关于合规经营红线若干重点问题中,说法正确的是()

A.保险公司可以委托无资质的机构或个人从事保险销售并支付手续费,将直销业务虚挂为中介业务套取手续费或佣金,将个人代理人业务登记在其他人员名下

B.保险公司可以将业务员或中介人员的电话留作客户联系电话

C.保险公司可以擅自更改经过银保监会审批或者备案的保险条款和保险费率

D.保险公司分支机构不得自行设计印刷业务宣传资料

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第7题
我国《存款保险条例》规定,以下哪些机构(),应当依照本条例的规定投保存款保险

A.在中华人民共和国境内设立的商业银行

B.在中华人民共和国境内设立的农村合作银行

C.在中华人民共和国境内设立的农村信用合作社

D.投保机构在中华人民共和国境外设立的分支机构

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第8题
商业银行对其业务职能部门和分支机构授权应遵循以下原则:()。

A.应根据各业务职能部门和分支机构的经营管理水平,风险控制能力,主要负责人业绩等,实行区别授权。

B.应在法定经营范围内,对其业务职能部门和分支机构实行逐级。

C.在不造成风险的情况下,对授权可灵活处理,受权人可自主决定适当超越授权范围。

D.应根据各业务职能部门和分支机构的经营管理业绩,风险状况,授权制度执行情况及主要负责人任职情况,及时调整授权。

E.业务职能部门和分支机构超越授权,应视越权行为性质和所造成的经济损失,追究主要负责人及直接责任人相应的责任。

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第9题
中国人民银行或者其省一级分支机构调查可疑交易活动时,如客户要求将调查所涉及的帐户资金转往境外的,金融机构应当立即向中国人民银行当地分支机构报告。经中国人民银行负责人批准,中国人民银行可以采取临时冻结措施,并以书面形式通知金融机构,金融机构接到通知后应当立即予以执行。临时冻结不得超过()小时。

A.24

B.36

C.48

D.72

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第10题
下列表述不正确的是()。

A.中国人民银行及其分支机构根据法人金融机构评级结果,可以采取质询、约见谈话、监管走访、现场检查等有针对性的监管措施

B.原则上对评级等级较低的机构实施监管措施的频率和强度应当高于评级等级较高的机构

C.法人金融机构评级结果只能用于中国人民银行及其分支机构开展反洗钱监管,不得用于其他目的,法律法规另有规定的除外

D.法人金融机构可以将评级结果对外披露或用于广告、宣传、营销等商业目的

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第11题
对发生《金融机构高级管理人员任职期间重大事项报告制度》要求报告事件,而未及时向银行业监督管理部门报告情况,提交书面报告的金融机构及其分支机构,银行业监督管理部门将依据有关法规予以处罚;对金融机构及其分支机构主要负责人及有关责任人,将视情节轻重,依据有关法规给予以下处分:()。

A.通报批评

B.取消金融机构高级管理人员任职资格

C.警告

D.撤销职务

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