A.用于期货、期权、境外等高风险投资极易造成个人家庭资不抵债的各类银行账户。
B.用于违法套现信用卡消费额度的个人POS机账户;未向组织报备擅自办理或持有的信用卡账户。
C.借用、租用、合用(非直系亲属)、盗用他人名义办理或持有的各类银行账户。
D.未向组织报备或批准的其他个人互联网金融账户。
E.用于单位公务开支使用的公务卡。
A.获取客户密码,泄露、擅自修改客户信息
B.利用客户账户过渡本人资金
C.通过本人、他人账户收集、过渡银行和客户资金、套取资金
D.违规使用内部账户为客户办理支付结算业务
E.空存、空取资金
A.各分公司可以异地开户,但不得以自身名义开设银行账户并授权下属分支机构使用
B.各分公司开设的账户不得授权非财务部门进行使用和管理
C.食堂、对内营业的培训中心资金由所在公司现有的基本账户或费用专户进行管理,无需另行开设账户
D.各级公司应加强银行账户的分类管理,严禁各类账户相互混用
A.严禁将本人业务系统操作权限交他人使用,或使用他人业务系统权限办理业务
B.严禁利用客户账户过渡本人或他人资金,或通过本人、他人账户归集、过渡银行、客户资金
C.严禁盗窃、出卖、泄露和违规查询、修改客户(单位和自然人)信息
D.严禁以个人或他人名义经商办企业、在企业兼职、从事有偿中介活动
E.严禁对违规、违纪、违法或可能导致风险的业务操作不抵制,不及时向上级报告或不按规定越级报告
A.获取客户密码,泄露、擅自修改客户信息
B.利用客户账户过渡本人资金
C.通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金
D.空存、空取资金
A.发放贷款承接不良资产、对转让债权进行隐性回购或兜底承诺、协助借款人向他人拆借资金归还本机构贷款
B.利用不良资产重组、处置、转让等进行利益输送
C.出租、出借同业账户
D.参与各类票据中介和资金掮客活动