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[判断题]

严禁擅自使用内部账户垫付各类资金或为客户办理支付结算及个人贷款支付业务()

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第1题
下列属于总队规定的严禁个人持有的资金账户的有()。

A.用于期货、期权、境外等高风险投资极易造成个人家庭资不抵债的各类银行账户。

B.用于违法套现信用卡消费额度的个人POS机账户;未向组织报备擅自办理或持有的信用卡账户。

C.借用、租用、合用(非直系亲属)、盗用他人名义办理或持有的各类银行账户。

D.未向组织报备或批准的其他个人互联网金融账户。

E.用于单位公务开支使用的公务卡。

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第2题
银行账户管理方面,不得存在()行为

A.获取客户密码,泄露、擅自修改客户信息

B.利用客户账户过渡本人资金

C.通过本人、他人账户收集、过渡银行和客户资金、套取资金

D.违规使用内部账户为客户办理支付结算业务

E.空存、空取资金

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第3题
严禁不审核单位银行结算账户资料原件,或为无证件、证件不齐全的客户开立、变更、撤销单位银行结算账户()
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第4题
违反规定,为身份不明的客户提供资金交易服务或为客户开立匿名账户、假名账户的,未造成严重后果的,给予撤职至开除处分()
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第5题
对于账户管理,下列说法错误的是()

A.各分公司可以异地开户,但不得以自身名义开设银行账户并授权下属分支机构使用

B.各分公司开设的账户不得授权非财务部门进行使用和管理

C.食堂、对内营业的培训中心资金由所在公司现有的基本账户或费用专户进行管理,无需另行开设账户

D.各级公司应加强银行账户的分类管理,严禁各类账户相互混用

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第6题
由于各类内部账户使用的范围不同,在中心授权岗授权时要核对客户账与内部账转款的合规性()
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第7题
实名制认证缴费,是为了验证账户信息的真实性,确保()使用实名账户一次性全额支付保险费。严禁个人以各种形式垫付,应由投保人缴纳的保费

A.投保人

B.被保险人

C.车主

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第8题
根据《四川银行业金融机构从业人员禁止性规定》,以下()

A.严禁将本人业务系统操作权限交他人使用,或使用他人业务系统权限办理业务

B.严禁利用客户账户过渡本人或他人资金,或通过本人、他人账户归集、过渡银行、客户资金

C.严禁盗窃、出卖、泄露和违规查询、修改客户(单位和自然人)信息

D.严禁以个人或他人名义经商办企业、在企业兼职、从事有偿中介活动

E.严禁对违规、违纪、违法或可能导致风险的业务操作不抵制,不及时向上级报告或不按规定越级报告

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第9题
严禁__客户信息;严禁违规利用客户身份虚开银行卡、信用卡等账户()

A.盗取

B.买卖

C.擅自泄漏

D.以上都是

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第10题
YYB001银行账户管理方面,不得存在以下行为:ABCD()

A.获取客户密码,泄露、擅自修改客户信息

B.利用客户账户过渡本人资金

C.通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金

D.空存、空取资金

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第11题
在资产处置上,严禁()

A.发放贷款承接不良资产、对转让债权进行隐性回购或兜底承诺、协助借款人向他人拆借资金归还本机构贷款

B.利用不良资产重组、处置、转让等进行利益输送

C.出租、出借同业账户

D.参与各类票据中介和资金掮客活动

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