首页 > 计算机类考试

题目内容（请给出正确答案）

[多选题]

在明确客户理财目标、理财偏好、财务情况等因素后，对个人或家庭进行评估，主要包括()。

A.性格特征评估

B.预期理财结果评估

C.风险承担能力评估

D.理财时间长短评估

查看答案

如果结果不匹配，请联系老师获取答案

您可能会需要：

重置密码查看订单联系客服

安装优题宝APP，拍照搜题省时又省心！

更多“在明确客户理财目标、理财偏好、财务情况等因素后，对个人或家庭…”相关的问题

第1题

在明确客户理财目标、理财偏好、财务情况等因素后，对个人或家庭进行评估，主要包括()。

A.理财时间长短评估

B.风险承担能力评估

C.预期理财结果评估

D.性格特征评估

点击查看答案

第2题

商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品，做法不正确的是()。

A.揭示相关风险

B.评估客户的财务状况

C.以销售业绩为目标

D.了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力

点击查看答案

第3题

下面说法不正确的是()。

A.所有资产应做好资产分配战略

B.可以不考虑风险偏好假设

C.设定理财目标需要从具体的时间、金额、和对目标的描述等来定性和定量进行理清

D.理财规划需要知道有多少财可以理，包括存量资产和未来收入的预期

点击查看答案

第4题

影响个人投资决策的主要因素一般不包括()。

A.费率

B.个人风险偏好

C.理财产品的风险

D.投资理财目标

点击查看答案

第5题

影响个人投资决策的主要因素一般不包括()。

A.投资理财目标

B.费率

C.个人风险偏好

D.理财产品的风险

点击查看答案

第6题

当新客户主动提出投资理财需求时，可跳过客户风险偏好测评与了解，直接給客户推荐当期热门产品（）

点击查看答案

第7题

评估客户的财务状况是决定理财投资的基础，其中评估的内容包括()。

A.未来的支出预算

B.信贷情况(如按揭贷款、保险等)

C.目前收入及开支状况

D.选择合适的理财类别

点击查看答案

第8题

个人理财的基础是()。

A.个人现金流量表

B.个人财务报表

C.个人资产负债表

D.个人风险偏好

点击查看答案

第9题

个人理财的基础是()。

A.个人风险偏好

B.个人财务报表

C.个人资产负债表

D.个人现金流量表

点击查看答案

第10题

个人理财的基础是()。

A.个人现金流量表

B.个人财务报表

C.个人风险偏好

D.个人资产负债表

点击查看答案

第11题

为了合理控制理财风险，正确有效的方法是()。

A.安全投资，规避风险

B.了解和清点自己的资产和负债

C.制定合理的个人理财目标

D.通过储蓄、保险等理财手段打牢基础

点击查看答案

违法和不良信息举报电话：400-118-7898

举报/反馈/投诉邮箱：deng＃ujigu.com（请将＃替换成@）