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[判断题]

开放式基金的撤单交易是指客户申请将其当日委托的申购、赎回等交易申请进行撤销的业务。撤单交易只能由客户持本人有效身份证明及卡折到招行代理网点柜面办理,不能通过自助渠道办理。()

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第1题
大额现金交易是指单笔或者当日累计5万元人民币以上或者外币交易等值1万美元以上的现金交易,包括现金缴存、支取等()
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第2题
客户来电催尾款,该网点放款平均是时效是15.22天,此交易单从过户到客户打电话催放款当日时效为16天,客户也未明确表示投诉,此单被认定是为咨询对吗()
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第3题
针对客户存在的可疑交易行为,可忽略客户身份识别过程,直接将其断定为反洗钱行为。()
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第4题
以下关于基金业务描述错误的是()。

A.基金认购是指客户在开放式基金成立之后的基金开放日内通过我行“银基通”业务系统向基金管理人购买基金单位的业务;

B.基金申购实行“未知价”原则和“金额申购”原则;

C.我行代销基金均实行前端收费模式

D.基金赎回实行“份额赎回”的原则;

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第5题
当客户使用复杂但没有意义的信贷术语,如(),故意把交易变得复杂难懂时,应当将其交易判定为可疑信贷行为。

A.银行优惠债券

B.套利合约

C.余额包销

D.发行率

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第6题
客户可在贷款到期后(含贷款到期当日),但未超过60天,客户可向我行全行范围(旧系统除外)内申请贷款债务转化。()
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第7题
()是指公司与客户签订设备买卖协议,直接向厂商采购设备并将其销售给客户开展ICT业务。

A.代理采购模式

B.融资租赁

C.购销模式

D.受托代销模

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第8题
下列行为中,不存在可疑迹象的行为是()。

A.企业客户不愿意透露业务详情,拒绝提供财务报表以及交易方的消息

B.客户家庭或公司电话无法接通

C.客户开户时,未提供身份证或其他身份证明文件

D.客户申请贷款时能够提供以前或现在的就业记录

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第9题
以下关于快易理财描述错误的是()。

A.在进行人工交易时,“快易理财2.0版”没有人工服务费

B.快易理财功能维护可在全行任一网点办理

C.快易理财定制转入户口包括客户本人本行的个人户口

D.开通快易理财业务的客户经电话中心业务代表进行客户身份验证后,可以先代客户进行书面挂失申请

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第10题
计划停电是指由正式计划安排的停电,包括()。

A.计划检修停电

B.计划施工停电

C.客户申请停电

D.计划接火停电

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第11题
客户在提交到期国际借记卡换卡申请至领卡期间,其到期国际借记卡项下的银基通业务、外汇实盘买卖、第三方存管交易仍可继续使用。()
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