根据关于柜面贷款业务相关交易功能优化的通知,优化了借款账户(即入账账户)为客户结算账户时,取消借款账户开户机构与贷款发放机构须属同一分支行的限制,()贷款发放交易中内嵌远程验印控件支持跨分支行验印
A.130101
B.140101
C.150101
D.120101
150101
A.130101
B.140101
C.150101
D.120101
150101
A.单位为员工批量开户的,在客户经理尽调,合规无风险的情况下,仍不适用简易开户服务
B.主要适用对象是流动就业群体(如农民工、刚毕业大学生等)
C.如果客户确需开立Ⅰ类户,网点应组织尽调,客户经理在《个人客户开户风险评估表》评定人处签字后开立。
D.网点应当结合该账户使用情况和客户主动补充提供的辅助证明材料,重新评定客户风险等级,并根据客户身份识别程度重新约定账户功能,及时为客户办理相关银行账户类型升级、非柜面交易限额调整等业务
A.当“溢财通”功能的实际收益率连续10个交易日低于当前活期储蓄存款税后年利率,系统自动终止“溢财通”协议,并为客户赎回全部“溢财通”理财产品份额,同时关闭专用投资账户
B.开通“溢财通”功能必须到柜台办理
C.“快速赎回”贷款本金即“一卡通”实时到账资金,单笔“快速赎回”贷款本金不得大于10万元
D.“溢财通”业务管理费以“溢财通”理财产品实际持有情况为依据计算,目前业务管理费年费率为0.5%
A.一个工作日
B.三个工作日
C.五个工作日
D.一周
A.资本和金融事业部
B.集团公司财务部、股份公司财务部
C.能源管理与环境保护部
D.事业部、专业公司
A.客户首次建立业务关系时,应通过有效的审核途径对客户开展身份识别,严格落实反洗钱关于客户身份识别的有关要求
B.科技信息部应协助业务部门设计一套有效、安全的密码、密钥、数字证书或其他客户身份认证系统,在客户办理非面对面业务时,按照反洗钱相关要求对客户身份持续进行识别,对每笔交易进行安全认证
C.业务部门应根据 人民银行规定 和审慎性原则,对客户的非面对面业务中对客户业务权限、单笔支付金额和每日累计支付金额等作出合理限制
D.业务部门和分支机构要加强对非柜面业务的管理和监测,对于交易金额、频串异常,与客户身份、注册资金或经营范围明显不符的情形应及时开展客户重新识别,发现异常及时报告法律合规部
A.T+0
B.T+2
C.当日
D.次日上午
E.次日下班前