首页 > 其他

题目内容（请给出正确答案）

[判断题]

支付机构应将已上报可疑交易报告的客户列为高风险客户，持续开展交易监测，仍不能排除洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动嫌疑的，应在10个工作日内向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告，同时以书面方式将有关情况报告总部所在地的中国人民银行分支机构（）

答案

是

如果结果不匹配，请联系老师获取答案

您可能会需要：

重置密码查看订单联系客服

安装优题宝APP，拍照搜题省时又省心！

更多“支付机构应将已上报可疑交易报告的客户列为高风险客户，持续开展…”相关的问题

第1题

下列选项中被列为高风险客户的有()。

A.因涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪行为被监管机构或国家有关部门要求协查的客户

B.利用虚假证件办理业务的客户

C.经过分析和筛选，确定为重点可疑的客户或向人民银行报送重点可疑交易报告的客户

D.在反洗钱系统中列为黑名单的客户

E.经常由同一代理人代理与营业网点建立业务关系或办理业务，且无合理理由

点击查看答案

第2题

根据《保险销售从业人员合规手册（2017年版）》，保险销售从业人员在了解客户信息、推荐合适产品时，严禁出现以下哪些行为（）

A.未按规定收集、提交客户身份信息、客户身份证明文件复印件等材料

B.诱导客户提供不真实信息，或伪造、篡改客户信息

C.发现客户存在可疑交易情形而未及时上报

D.向任何单位和个人泄露已提交可疑交易报告的情况

点击查看答案

第3题

《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》中，人民银行各级行要加大对金融机构和支付机构落实()、()及()管理制度的监管力度。

A.账户管理

B.客户身份识别

C.大额交易报告

D.可疑交易报告

点击查看答案

第4题

自然人客户可疑交易报告上报后，如果该自然人客户在我行存在信用卡业务的，业务经办机构应加强风险监测，采取措施限制业务关系建立、限制发卡种类、数量、额度等、加强资金监测与清收、拒绝提供金融服务直至终止业务关系等。()

点击查看答案

第5题

王某在宁波以个体工商户名义向某支付机构申请领用了POS机，后续支付机构检测发现该POS机被移机至我国西南边境使用，且涉嫌用于赌博等犯罪行为，对此情形，收单机构应采取哪些措施（）

A.暂停办理资金结算

B.上报可疑交易报告

C.向公安机关报案

D.停止收单服务并收回POS机

点击查看答案

第6题

根据银反洗发1号文，法人金融机构在评估地域固有风险时，应当考虑的因素有（）

A.当地洗钱、恐怖融资与（广义）上游犯罪形势

B.本机构上报的涉及当地的可疑交易报告情况

C.接受司法机关查冻扣中涉及该地区的客户数量、交易金额、资产规模等

D.本机构所有网点数量、客户数量、客户资产规模、交易金额及市场占有率水平

点击查看答案

第7题

各金融机构和支付机构应当遵循“风险为本”和“审慎均衡”原则，合理评估可疑交易的可疑程度和风险状况，审慎处理账户(或资金)管控与金融消费者权益保护之间的关系，在报送可疑交易报告后，对可疑交易报告所涉客户，账户(或资金)和金融业务暂时不采取后续控制措施。()

点击查看答案

第8题

自然人客户可疑交易报告上报后，如果该自然人客户在我行存在贷款业务的，业务经办机构应加强风险监测，采取措施限制信贷关系建立、限制业务办理、限制产品种类、业务规模、贷款时限等、加强贷后管理、提前收回贷款、拒绝提供贷款服务直至终止业务关系等。()

点击查看答案

第9题

义务机构采取有效措施仍无法进行客户身份识别的，或者经过评估超过本机构风险管理能力的，可以与客户建立业务关系或者进行交易，但须对客户账户进行管控;已建立业务关系的，应当中止交易并考虑提交可疑交易报告，必要时可终止业务关系。()

点击查看答案

第10题

各金融机构和支付机构应当遵循（）和“审慎均衡”原则，合理评估可疑交易的可疑程度和风险状况，审慎处理账户（或资金）管控与金融消费者权益保护之间的关系，在报送可疑交易报告后，对可疑交易报告所涉客户，账户（或资金）和金融业务及时采取适当的后续控制措施，充分减轻本机构被洗钱、恐怖融资及其他违法犯罪活动利用的风险

A.风险为本

B.安全性

C.全面性

D.制衡性

点击查看答案

第11题

各金融机构和支付机构应当遵循“风险为本”和“审慎均衡”原则，合理评估可疑交易的可疑程度和风险状况，采取适当后续控制措施。后续控制措施包括但不限于哪些()。

A.对可疑交易报告所涉客户及交易开展持续监控，若可疑交易活动持续发生，则定期(如每3个月)或额外提交报告。

B.提升客户风险等级，并根据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》(银发[2013]2号文印发)及相关内控制度规定采取相应的控制措施。

C.整体分析与客户的业务关系，对客户全部开户及交易情况进行详细审查，判断客户交易与客户及其业务、风险状况、资金来源等是否相符。

D.经机构高层审批后拒绝提供金融服务乃至终止业务关系。

点击查看答案