内部控制中,“一道防线”负责政策、制度、程序等内部控制的遵守执行,下列哪项属于一道防线()
A.各类风险的综合管理部门
B.业务管理部门
C.业务经营机构
D.纪检监察部
AB
A.各类风险的综合管理部门
B.业务管理部门
C.业务经营机构
D.纪检监察部
AB
A.审计部门作为第三道防线,要履行好监督,评估等职责
B.风险管理部门是风险管理的第二道防线,重点发挥对风险进行系统性、规范化管理的作用
C.“三道防线”是根据商业银行内部职责进行的划分,同一个部门可同时承担不同防线的职能
D.前台客户、交易等业务团队是风险管理的第一道防线,负责识别、评估、缓释和监控各自业务领域的风险
E.风险管理部门作为风险管理的第二道防线,对管理和控制其经营活动承担的风险负有首要、直接的责任
A.建立内部审计制度、流程,组织审计监督,推进问题整改
B.完善制度、流程、监督、管控工作,加强合规审查和教育培训
C.合规展业,定期对合规风险自我评估、自我检查和自我改进
D.对公司合规管理负有协调、监督责任
A.业务部门通过自查、排查,建立以防为主的第一道防线
B.条线管理部门履行日常监督检查职责,对第一道防线进行检查与监督,建立以查为主的第二道防线
C.风险管理部通过合规风险监测,重点业务检查以及再监督检查实施内部控制,对第一、二道防线进行再监督与评价
D.客户尽责履行义务
A.监事会
B.董事会;
C.高级管理层;
D.股东大会;
A.主要责任部门
B.第一道防线
C.第二道防线
D.主管部门
A.相关业务制度的制订、执行、日常检查和持续改进
B.及时收集基层机构业务诉求和风险防范建议
C.动态调整制度、流程、风险控制措施
D.提出修订重要凭证和合同文本等建议
A.监事会
B.股东大会;
C.董事会;
D.高级管理层;
A.根据中心支公司具体情况,制订并细化本机构反洗钱内部控制制度
B.组织本机构开展客户风险等级人工评估,做好客户分类管理工作
C.负责对本机构客户身份识别、客户身份资料及交易记录保存工作开展情况进行监督、管理
D.审批洗钱风险管理的政策和程序