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[判断题]

比对客户及联网核查照片,确认人证是否一致。换人比对仍无法确认的,可要求客户出具社会保障卡、机动车驾驶证、护照等带有照片或不带照片的辅助居民身份证明材料,经鉴别客户身份证件真实有效且确为本人的,将居民身份证、辅助居民身份证明材料一并拍照,经远程授权审核后为客户办理业务()

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第1题
对身份证件的真实性、有效性、合规性及其有效期进行审查,同时比对证件照片、联网核查照片与客户相貌,判断是否为同一人,并将联网核查结果作为信贷基础资料一并做专夹保管()
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第2题
作业岗在核实客户身份时,可通过()判断是否为本人

A.客户容貌与身份证照片是否一致

B.客户容貌与联网核查照片是否一致

C.身份证照片与联网核查照片是否为同一张照片

D.客户容貌是否与工作证上照片一致

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第3题
营业机构应按照风险为本的原则,勤勉尽责,识别客户身份,采取()等合理方式确认是否存在代理关系。

A.向客户问询

B.根据客户性别或年龄进行辨识

C.借助人脸识别或联网核查照片

D.柜面服务平台客户视图照片

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第4题
客户本人办理开户时,网点要充分利用身份证联网核查等技术手段,认真审核办理人身份证件,认真比对客户所持身份证件照片与现场客户头像的一致性()
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第5题
根据《中国人民银行支付结算司关于加强个人Ⅱ、Ⅲ类银行结算账户风险防范有关事项的通知》,客户申请开立Ⅱ、Ⅲ类户并上传身份证影像时,银行应比对身份证照片与联网核查系统反馈照片的一致性,对联网核查未反馈客户照片或者反馈信息不一致的,应要求客户出示有效辅助证件,经人工审核后再办理开户()
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第6题
代理人代为办理的业务,需要注意审核哪些要素()

A.是否输入代理人信息

B.需要出示身份证件的业务是否联网核查并高拍

C.客户签字是否与户名一致

D.代理开户业务是否输入代办理由

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第7题
定期存款转账开户时经办柜员需审核的事项包括()。

A.审核客户身份证是否在有效期内(含代理人),并对身份证进行联网核查,打印联网核查结果。

B.审核存款凭条要素填写是否齐全、完整,核对客户登记存款凭条背面客户信息与客户身份证件是否一致。

C.审核收款方银行介质是否真实、有效。

D.确保核心系统录入准确无误,提交远程授权岗授权。

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第8题
针对疫情期间个别客户不愿意或无法到网点现场办理借记卡密码解锁的网点,可通过以下方式解锁()

A.客户提供密码解锁业务书面申请、身份证正反面照片(电子版)

B.网点根据客户身份证照片,手输进行联网核查

C.与客户视频核实客户身份和业务办理意愿,通过核实客户银行预留客户信息和账户信息等方式进一步核实客户身份

D.网点双人核实确认无误后,按照重置借记卡状态的流程通过响应平台发起申请,由省分行统一后台处理

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第9题
社保卡即时制卡网点的零星申领流程为:①工作人员在“湖南省社会保障卡管理系统”录入个人信息并上传照片②登录“湖南省社保一卡通平台”在“即时制卡”菜单操作“读卡”及“制卡”③柜员审核客户证件及申请书并进行联网核查④操作“51107-社保卡即时开户发卡”交易完成金融账户开立()

A.③①②④

B.①③②④

C.③①④②

D.①③④②

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第10题
联网核查显示照片不存在或者核查不通过,必须让客户提供辅助证件,否则可拒绝办理业务()
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第11题
柜面扫码办理转账汇款业务需进行风险控制,对于交易金额在5万元以下的,以下的说法正确的有()

A.需提供身份证实物进行人脸识别

B.由系统提取核心系统客户信息的证件号码、类型、姓名进行联网核查

C.现场拍摄活体人脸照与联网核查照进行比对

D.联网核查不通过或没有相片没返回,则拒绝该交易

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