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[多选题]

银行柜面及公司柜面录单的银保业务(1172)必须提供的投保资料有()

A.投保单

B.免责说明书

C.保险费自动转账付款授权书

D.人身投保提示书

E.客户身份证件影像

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第1题
一般违规行为:投保单证管理不善,导致投保资料缺失或丢失的:包括但不限于:投保单等投保资料(含银保通柜面)未在客户签字后的3个工作日内交回公司的;违反监管规定及公司合规制度中的反洗钱要求,包括但不限于未及时回收客户身份资料复印件、未尽职识别和报告可疑交易、丢失有价单证(包括但不限于保险单、保险费发票、银保通空白保单页等)等()
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第2题
在做定期寿险产品的双录前,除了话术、条款、投保单需要准备什么资料()

A.投保提示书

B.建议书

C.免责书面说明

D.产品说明书

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第3题
柜面银保通需要回收哪些资料()

A.投保单、季度风险提示书、个人纳税声明、客户身份证及银行卡复印件

B.投保单、季度风险提示书、转账授权书、客户身份证及银行卡复印件

C.投保单、季度风险提示书、个人纳税声明、转账授权书、客户身份证及银行卡复印件

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第4题
以下对银行保险寿险产品的核保过程,描述错误的是__()

A.大部分采取自动核保,即由保险公司的核保系统按照预先设定的自动核保规则进行筛选

B.通过筛选的为正常件;未通过筛选的为问题件,转入人工核保

C.单张投保单交纳总保费或保险金额超过规定额度的,不能在银行实时出单

D.只有符合保险公司规定的险种和承保条件的投保要约,才允许在银行柜面实时出单

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第5题
张大爷去银行办理储蓄业务,银行柜面人员向其推销万能保险产品,柜面人员销售过程中,以下行为不符合监管规定的是()。①将万能保险近3年的结算利率与银行储蓄利率进行比较,并说明近3年万能保险产品结算利率高于银行储蓄利率②说明万能保险产品的费用收取项目③通过保单利益演示向客户展示万能保险产品具有理财功能,同时强调万能保险产品的保单利益不确定性④柜面人员在投保单上抄录“本人已阅读保险条款、产品说明书和投保提示书,了解本产品的特点和保单利益的不确定性”,然后由张大爷签名确认

A.①③

B.①④

C.②③

D.②④

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第6题
在投保时,客户说以前得过病,我们应如何应对()

A.祥细了解客户的病情,将情况反馈给公司柜面经理,投保前征求意见

B.客户买的是分红险没有疾病保障,不用告之公司,直接投保

C.反正这个有病的情况目前公司也不知道,先投保了再说

D.投保录单时,应如实告之病史记录,等上级公司进行核保

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第7题
以下说法正确的是()

A.脱机保单应保证投保单号填写的准确性,以便银保通系统自动匹配合作方回传的保单状态

B.脱机业务出单后,各分行或网点应及时、准确的更新保单状态,最迟应于每月20日前完成上月代理销售保险的保单状态维护工作

C.严禁在无特殊情况下使用银保通柜面脱机业务

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第8题
以下说法正确的有()

A.如果投保人是个体工商户营业执照上的经营者本人,可以视为投保人与车主一致,无须双录

B.账户被冻结,无法提供有效文书的,无需双录

C.摩托车、拖拉机业务使用银行卡、第三方支付等方式缴纳保险费的,无须进行实名校验;使用现金缴费的,可以不进行双录

D.自然人客户投保人在公司客服柜面使用现金方式缴费的,保险公司无需对销售过程关键环节以现场同步录音录像的方式予以记录

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第9题
团销系统出单,电子投保单由销售人员打印出来由客户签字、盖章、填写告知事项,最后不需要和其他投保资料一起交回柜面进行扫描、归档()
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第10题
银保业务人员的工作职责大致为()

A.与业务区域内银行各层级进行沟通、并组织集中培训及日常辅导

B.投保单初审、投保资料及保单的递送及相关保全服务

C.做好续期保费收取和保全等售后服务并做好业务分析总结工作

D.做好银行网点的全面服务工作,包括不限于帮助柜员处理个人事务

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