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题目内容（请给出正确答案）

[判断题]

银行应当加强对Ⅱ、Ⅲ类户异常开立和可疑交易的监测，对于个人存在异常开户和可疑交易行为的，应当严格按照《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（银发〔2016〕261号）、《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》（银发〔2017〕117号）等制度规定，采取拒绝开户或暂停账户非柜面业务等措施（）

答案

是

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第1题

银行应当加强对Ⅱ、Ⅲ类户异常开立和可疑交易的监测，采取拒绝开户或暂停账户非柜面业务等措施，对于个人存在异常开户和可疑交易行为的，应采取()、()等措施。

A.拒绝开户

B.暂停账户非柜面业务

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第2题

自2016年12月1日起，银行业金融机构(以下简称银行)为个人开立银行结算账户的，同一个人在同一家银行(以法人为单位，下同)只能开立一个Ⅰ类户，已开立Ⅰ类户，再新开户的，应当开立()户或()户。

A.Ⅰ类

B.Ⅱ类

C.Ⅲ类

D.微信钱包

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第3题

自__起，同一个人在同一家银行只能开立一个I类账户，已开立I类账户的，在新开户，应当开立II类户或III类户（）

A.2016年6月1日

B.2016年12月1日

C.2017年6月1日

D.2017年12月1日

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第4题

银行开立Ⅱ、Ⅲ类户个人银行账户时，若有绑定账户信息，应当按规定报备绑定账户信息。在Ⅱ、Ⅲ类户存续期间，绑定账户信息发生新增、变更、解除不用报备。()

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第5题

银行通过电子渠道非面对面为个人开立II、III类户时，应当要求开户申请人登记验证的手机号码与绑定账户使用的手机号一致（）

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第6题

对于通过网上银行、手机银行等电子渠道非面对面开立的Ⅱ、Ⅲ类户和信用卡账户，确无法按照属地管理原则确定开户银行的，应当按照“谁收益、谁管理、谁负责”的原则确定开户银行，并将开户银行确定规则在开办业务前()个月向人民银行备案。

A.12

B.6

C.3

D.1

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第7题

各机构应加强对异常开户行为的审核。遇有对个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，个人拒绝出示的；组织他人同时或者分批开立账户的以及有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的等情形之一的，应拒绝开户和拒绝开通电子银行（）

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第8题

对通过网上银行和手机银行等电子渠道受理银行账户开户申请的，银行可为开户申请人开立I类户。（）

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第9题

在我行个人网银、手机银行等渠道开立Ⅱ类户和Ⅲ类户时，客户登记验证的手机号码与绑定账户使用的手机号码可以不一致（）

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第10题

邮政储蓄机构应加强对异常开户行为的审核。遇有下列情形之一的，应拒绝开户和拒绝开通电子银行（）

A."A、对个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，个人拒绝出示的

B.组织他人同时或者分批开立账户的

C.有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的

D.客户为个体商户人员

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第11题

根据《广东华兴银行营运集约化开户和变更业务操作规程》，代理开立载体为借记卡账户（含I类和II类户之和）的，原则上同一代理人代理开立数量不得超过（）张

A.1

B.2

C.3

D.4

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