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[单选题]

对公客户办理单位定期存款类业务开户时,系统检查原付款人账户名称与定期类账户开户名称是否一致,如不一致则限制开户,如款项来源为待销账,则需使用()交易手工维护待销账中的“客户名称”再开户。

A.09033待销账修改

B.00101对公客户信息管理

C.04323对公定期存款账户维护

D.04303对公活期存款账户维护

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第1题
以下会在事后监督系统中触发风险预警的业务操作有()

A.早上7点前,下午17点30分后,柜面人员办理对外现金业务

B.日终,存在同一柜员名下既有业务公章,又有空白单位定期存款证实书或单位定期存单

C.对公结算账户开户的经办人员为银行内部人员

D.移动展业开卡未成功流水,当日柜员流水中没有银行卡销号冲账的记录

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第2题
客户在对公账户在线开户申请环节中,勾选申请开立单位结算卡并至柜面申领小微企业单位结算卡时,如对公客户号对应的企业规模信息为空,营运人员应与()核实客户规模是否符合小微企业标准。如经核实客户符合小微企业标准,营运人员可通过()路径,为客户办理小微企业单位结算卡领卡业务

A.客户经理

B.账户管户客户经理

C.客户服务-账户-开销户-开户综合受理交易

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第3题
客户提交单位定期存单,并填写《特殊业务申请书》(由网点营业经理签字),选择“单位存款证实业务”功能项,在“申请内容”栏描述内容至少包括:原单位定期存款存单凭证号码、存款金额、换开原因,要求换开的请求等。例:“因已完成质押业务并需办理存款支取,特申请将我单位号码为XXXXXXX、金额为XXX万元的单位定期存款存单换开成单位定期存款开户证实书()
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第4题
对公客户到柜面办理现金存取、转账汇款业务时,柜面经办人员应首先获取客户CCS等级。如CCS等级为“()”,经办人员应不予受理,并进行可疑交易报告

A.禁止类

B.高风险类

C.中风险类

D.中低风险类

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第5题
办理新入网开户业务时个人客户及单位客户分别出示的有效证件是哪些。
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第6题
以下关于储蓄国债帐户关户的规定中正确的有()。

A.客户需持本人持身份证明及“一卡通”或存折到我行柜台填写“招商银行储蓄国债代销业务申请表(帐户类)”,“业务类型”勾选“国债帐户关户”

B.如系代办关户,代办人需持存款人和代办人身份证明及“一卡通”或存折到我行柜台办理

C.客户提供的身份证明必须是该储蓄国债帐户对应“一卡通”或存折的有效身份证明

D.如果储蓄国债帐户中有国债余额或帐户处于非正常状态,不予关户

E.关户业务只能在开户网点办理

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第7题
客户申请开通企业网银银企对账功能,柜员需审核(),审核无误后,留存相关资料复印件。同时,客户填写一式两份“辽宁省农村信用社单位客户电子对账服务协议”,一份交予客户,一份随对公开户资料保管。

A.企业客户的营业执照

B.开户证明文件、加盖企业公章的授权委托书,

C.企业账户的开户许可证编号

D.申请办理人的身份证件

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第8题
《晋商银行反洗钱管理办法》规定,各级营业机构应采用加强型身份识别程序和方法,必要时经有权人审批后方能与之建立业务关系或办理业务的控制类业务的情形包括()

A.本行与外国政要建立业务关系,须经总行行级领导批准,并特别关注其资金来源和用途

B.本行与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系,须经主管业务部门负责人审核批准

C.单位客户批量代理个人开立账户,须经支行运营主管审核批准

D.注册地和经营地均在异地的单位客户开户,须采取措施加强开户意愿和开户目的方面的核查,且经支行行长审核批准

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第9题
下列哪种情形,需要手工补计利息给客户()

A.单位活期存款在司法冻结时出现司法扣划时,经确认扣划资金非赃款,网点需要手工补计利息给客户

B.单位定期存款在司法冻结后进行司法扣划,经确认扣划资金非赃款,网点需要手工补计利息给客户

C.单位定期存款在司法冻结期间,遇自动转存,系统不能自动结息,经确认扣划资金非赃款,网点需要手工补计利息给客户

D.单位定期存款办理业务扣划,网点需要手工补计利息给客户

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第10题
A单位在我行某支行存入一笔1000万的单位定期存款,现至营业柜台申请换开定期存单用于在建行办理质押贷款。根据《广东华兴银行人民币单位定期存款管理办法》,以下营业柜台的操作错误的是()

A.对该笔单位定期存款进行止付并对单位定期存单进行确认

B.将转开的定期存单及复印件、单位开户证实书、定期存单确认书一起交付给建行

C.将转开的定期存单、定期存单确认书交付给建行

D.定期存单确认书应由营业网点的负责人签字并加盖业务公章

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第11题
各级行不得为洗钱和恐怖融资风险等级分类(以下简称CCS等级分类)为高风险类的法人客户(含银行客户)办理各类对公国际业务。()
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