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[单选题]

金融机构应当审慎经营,采取严格的内控措施和科学的技术监控手段,严格区分()与客户资产,不得挪用、占用客户资金。

A.银行资金

B.员工自有财产

C.机构自身资产

D.贷款资金

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第1题
银行业金融机构因违反审慎经营规则被责令整改后,应当向国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构提交报告。国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构经验收,符合有关审慎经营规则的,应当自验收完毕之日起()日内解除对其采取的有关特别监管措施。

A.5日

B.3日

C.10日

D.30日

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第2题
银行业金融机构违反审慎经营规则的,经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构批准,可以区别情形,采取下列措施()。

A.责令暂停部分业务,停止批准开办新业务

B.限制分配红利和其他收入

C.停止批准增设分支机构

D.责令调整董事,高级管理人员或者限制其权利99

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第3题
对于高风险客户或者高风险账户持有人,金融机构应当了解其()等信息,加强对其金融交易活动的监测分析。客户为外国政要的,金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途。

A.资金用途

B.资金来源

C.经济状况

D.经营状况

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第4题
对存在严重违反审慎经营规则行为的银行,银保监会及其派出机构还将对直接负责的董事、高级曾理人员和其他直接责任人员从严采取处罚措施。()
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第5题
各营业机构应当勤勉尽责,遵循“了解你的客户”的原则,采取审慎性的客户尽职调查措施,了解()。

A.客户

B.交易目的

C.交易性质

D.实际控制客户的自然人

E.交易的实际受益人

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第6题
金融机构利用()以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时,应实行严格的身份认证措施,采取相应的技术保障手段,强化内部管理程序,识别客户身份。

A.电话

B.网络

C.自动柜员机

D.app

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第7题
商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务,或利用个人理财业务进行不公平竞争的,银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正;逾期未改正的,银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取下列哪些措施。()。

A.建议商业银行调整相关风险管理部门,内部审计部门负责人

B.暂停商业银行销售新的理财计划或产品

C.吊销其经营许可证

D.建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人

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第8题
商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务,或利用个人理财业务进行不公平竞争的,银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正, 业监督管理机构依据有关法律法规可以采取以下措施()

A.暂停商业银行销售新的理财计划或产品

B.建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人

C.建议商业银行调整相关风险管理部门、内部审计部门负责人

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第9题
银行业金融机构的审慎经营规则包括()。

A.资产质量

B.风险管理

C.关联交易

D.存款准备金

E.内部控制

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第10题
银行业金融机构的审慎经营规则,可以由国务院银行业监督管理机构依照()制定。

A.法律,行政法规

B.行政法规

C.法律

D.规章制度

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第11题
根据存款保险制度,收取保费的主要目的是为了加强对金融机构的市场约束,促使银行审慎经营和健康发展()
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