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题目内容 (请给出正确答案)
[单选题]

客户进行理财规划的目标通常为财产的保值和增值,下列()项规划的目标更倾向于实现客户财产的增值。

A.风险管理与保险规划

B.投资规划

C.现金规划

D.财产分配与传承规划

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第1题
个人理财规划的基本原则之一是量入为出,要求()。

A.理财活动注重经济效益,实现个人资产的保值增值

B.理财活动要注意平衡收益和风险的关系,以及个人财产的变现能力

C.将理财活动视为一个长期的动态的过程理

D.财活动在每个人的经济支出和风险承受能力范围内进行

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第2题
关于个人理财规划的理解,正确的是()。

A.又称私人理财规划

B.它是一种良好的理财习惯,理性的价值观和科学的理财计划的综合体现

C.个人理财并不仅仅是意味着买保险,做投资,某一笔钱委托给金融机构后的保值

D.是实现生活目标的一个过程

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第3题
关于个人理财规划的理解,正确的是()。

A.它是一种良好的理财习惯,

B.理性的价值观和科学的理财计划的综合体现

C.是实现生活目标的一个过程,又称私人理财规划

D.个人理财并不仅仅是意味着买保险,做投资,某一笔钱委托给金融机构后的保值

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第4题
保值是增值的前提,体现了理财规划中的()原则。

A.提早规划

B.整体规划

C.风险管理优于追求收益

D.现金保障优先原则

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第5题
下面说法不正确的是()。

A.所有资产应做好资产分配战略

B.可以不考虑风险偏好假设

C.设定理财目标需要从具体的时间、金额、和对目标的描述等来定性和定量进行理清

D.理财规划需要知道有多少财可以理,包括存量资产和未来收入的预期

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第6题
下面说法不正确的是()。

A.设定理财目标需要从具体的时间、金额、和对目标的描述等来定性和定量进行理清

B.理财规划需要知道有多少财可以理,包括存量资产和未来收入的预期

C.所有资产应做好资产分配战略

D.可以不考虑风险偏好假设

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第7题
与理财顾问服务相比,综合理财服务的不具备的特点有()。

A.综合理财服务是商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等综合的专业化服务

B.综合理财服务活动中是客户授权银行代表客户按合同约定的投资方式和方向,进行投资和资产管理

C.按照服务的对象不同,综合理财业务可以进一步划分为私人银行业务和理财计划两个类别

D.综合理财服务更强调个性化的服务

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第8题
个人理财规划的基本步骤是()。

A.确定当前的财务状况-确定理财目标-选择理财方法-制定并实施理财规划-评估理财方法-回顾和修正理财规划

B.确定当前的财务状况-确定理财目标-评估理财方法-选择理财方法-制定并实施理财规划-回顾和修正理财规划

C.确定理财目标-确定当前的财务状况-选择理财方法-评估理财方法-制定并实施理财规划-回顾和修正理财规划划

D.确定理财目标-确定当前的财务状况-评估理财方法-制定并实施理财规划-回顾和修正理财规划划

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第9题
商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品,做法不正确的是()。

A.揭示相关风险

B.评估客户的财务状况

C.以销售业绩为目标

D.了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力

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第10题
《商业银行个人理财业务管理暂行措施》明确规定,()是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理专业化服务活动。

A.综合理财业务

B.个人理财业务

C.理财筹划

D.私人银行业务

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第11题
短期的投资规划可以用到套期保值技术,对此,下列论述对的的是()。

A.套期保值以回避现货价格风险为目的,一般指交易者通过在现货市场与期货市场同步做相似方向的交易,从而为其现货保值

B.套期保值交易与现货交易是分开进行的,很少以现货交割为成果

C.套期保值可以分为买入套期保值和卖出套期保值

D.卖出套期保值是指通过期货市场买入期货合约以避免因现货价格上涨而遭受损失

E.在外汇市场上,作为风险管理的套期保值行为和投机行为是共存的

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