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题目内容（请给出正确答案）

[判断题]

根据监管规定和公司要求，当客户身份职业、学历、联系地址、联系方式等基本信息发生变化时，营业部需要开展客户持续身份识别，确定客户登记留存信息的真实性、有效性和准确性（）

答案

是

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第1题

保险公司应该遵守的监管有关反洗钱的要求包括（）

A.投保时应要求客户提供相关就职证明，证明自己所从事的职业、单位、收入情况

B.客户身份识别

C.大额交易和可疑交易报告

D.与渠道签约明确反洗钱责任

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第2题

公司按照反洗钱法律法规和监管要求所采取的哪些措施是满足反洗钱合规性要求的最低标准（）

A.客户身份识别

B.客户身份资料和交易记录保存

C.大额交易和可疑交易报告

D.宣传培训

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第3题

公司反洗钱相关责任单位有下列行为之一，公司将责令限期改正；受到监管处罚或者因以下行为给公司造成经济损失的，公司将追偿经济损失；情节严重的，同时将按照公司问责处罚机制处理（）

A.未按照规定履行客户身份识别义务的

B.未按照规定保存客户身份资料和交易记录的

C.未按照规定报送大额交易报告和可疑交易报告的

D.与身份不明的客户进行交易或者为客户办理匿名账户、假名账户的

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第4题

根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第三十三条规定，自然人客户的“身份基本信息“九要素包括（）

A.姓名、性别、国籍、职业

B.住所地或者工作单位地址、联系方式

C.身份证或者身份证明文件的种类、身份证件号码、有效期限

D.以上都是

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第5题

公司从业人员的行为违反公司及外部监管规定，以及法律法规规定产生的风险类型中属于反洗钱类风险的是（）

A．为身份不明的客户提供保险服务或与其进行交易B．为客户以匿名或者假名开办保险业务C．未履行应当妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息的义务D．未经审批违规转租、或由其他单位和个人使用公司职场E．未履行应当对依法履行大额交易和可疑交易报告义务获得的客户身份资料和交易信息，对依法监测、分析、报告可疑交易的有关情况予以保密，不得违反规定向任何单位和个人提供的义务

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第6题

同一介质上有不同保管期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保管，公司现行档案管理办法对客户身份资料和交易记录有更短保存期限要求的，适用其规定（）

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第7题

客户身份资料和交易记录应当作为业务档案依照公司相关的要求存档，并根据办理业务的性质分别归入新契约档案、保全档案及理赔档案等。相关档案至少保存（）年

A.2

B.3

C.5

D.10

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第8题

公司委托合同制保险销售人员和劳动合同制保险销售人员考核事项中包含（）

A．未履行反洗钱义务，未严格执行客户身份识别要求，为客户洗钱提供帮助或参与洗钱活动的，每次扣3--10分B．未按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》及其相关文件，履行客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存的，每张保单扣1--10分C．伪造或擅自修改、变更客户投保信息、投保书、投保资料、保单资料或制造假保单的；擅自与客户签订附加条约的；擅自盗用公司或他人名义签发保险单、和客户达成虚假保险交易的，每张保单扣3--10分D．诱导、篡改、简化、伪造或协助客户提供虚假个人信息或使用销售人员、其他业务人员、其他未经认可人员的个人信息代替客户（含自然人客户和非自然人客户）真实信息的，客户真实信息范围包括但不限于姓名、性别、出生日期、证件类型、证件号码、证件有效起止期、手机号码、地址、职业信息等，干扰公司对客户进行身份识别和身份资料、交易记录保存的，每张保单扣1--10分

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第9题

以下属于反洗钱工作重点的是（）

A.加强客户身份信息管理

B.跟进监管分类评级和稽核整改

C.按规定完成反洗钱协查与交易补录、风险评级

D.全面优化升级反洗钱系统

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第10题

目前我国保险机构反洗钱工作的主要问题（）

A.洗钱风险管理和内控机制存在缺陷

B.洗钱风险评估和控制措施明显滞后