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题目内容（请给出正确答案）

[单选题]

以下哪种交易不需要进行人工大额交易识别（）

A.外币业务涉及现钞兑换、现金汇款和其他不通过客户外汇账户办理的交易

B.人民币业务涉及现金汇款以及其他不通过客户人民币账户办理的交易

C.监管部门或本行规定的其他情况

D.自然人客户通过人民币账户划转的交易

答案

D、自然人客户通过人民币账户划转的交易

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第1题

员工应通过各种方式,提高自身的反洗钱意识,在日常工作中严格依据相关法律法规中有关反洗钱的规定，履行反洗钱义务，包括以下哪些行为（）

A.进行客户身份识别

B.保存客户资料及交易记录

C.识别、报送、监控大额及可疑交易

D.拒绝任何洗钱行为

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第2题

金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，并记录分析过程，确认为可疑交易的，应当在可疑交易报告理由中完整记录，以下哪项不是记录的必备要素（）

A.身份特征

B.交易特征

C.行为特征

D.资产

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第3题

金融机构和支付机构可以通过以下哪些措施进行人工分析、识别，合理确认可疑交易()。

A.重新识别、调查客户身份

B.采取合理措施核实客户实际控制人或交易实际受益人，了解法人客户的股权或控制权结构

C.调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性

D.涉嫌利用他人账户实施犯罪活动的，与账户所有人核实交易情况

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第4题

金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正，情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款：（）。

A.未按照规定履行客户身份识别义务的

B.未按照规定保存客户身份资料和交易记录的

C.未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的

D.与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的

E.违反保密规定，泄露有关信息的

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第5题

公司反洗钱相关责任单位有下列行为之一，公司将责令限期改正；受到监管处罚或者因以下行为给公司造成经济损失的，公司将追偿经济损失；情节严重的，同时将按照公司问责处罚机制处理（）

A.未按照规定履行客户身份识别义务的

B.未按照规定保存客户身份资料和交易记录的

C.未按照规定报送大额交易报告和可疑交易报告的

D.与身份不明的客户进行交易或者为客户办理匿名账户、假名账户的

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第6题

以下关于大额交易报告时限的表述，正确的是()。

A.系统识别的大额交易在交易发生之日起的3个工作日内，由反洗钱系统自动提交大额交易报告。

B.系统识别的大额交易在交易发生之日起的5个工作日内，由反洗钱系统自动提交大额交易报告

C.人工识别的大额交易应在交易发生之日起的3个工作日内，由营业机构手工建立大额交易预警并由系统自动提交大额交易报告

D.人工识别的大额交易应在交易发生之日起的5个工作日内，由营业机构手工建立大额交易预警并由系统自动提交大额交易报告

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第7题

以下哪份法律法规提出了“合理怀疑”的可疑交易报告要求？（)

A.反洗钱法

B.金融机构反洗钱规定

C.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法

D.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法

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第8题

金融机构要采取三项措施预防洗钱活动，这三项措施不包括以下哪一项（）

A.建立客户身份识别制度

B.客户身份资料及交易记录保存制度

C.员工培训

D.大额交易和可疑交易报告制度

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第9题

以下属于公司为依法履行反洗钱义务，采取预防、监控措施，必须建立健全的制度的是()。

A.客户身份识别制度

B.客户身份资料保存制度

C.交易记录保存制度

D.大额交易和可疑交易报告制度

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第10题

关于客户身份识别理解正确的是（）

A．分支行应于大额交易发生之日起2个工作日内在反洗钱监测报告系统完成大额交易数据的补录和新增工作B．分行内控合规部填制《华夏银行可疑交易报告客户/业务控制措施审批表》，报经分管内控合规工作分行副行长或信用卡中心副总裁审批同意后实施，实施单位应于2个工作日内完成指定操作，并将实施时间和结果反馈内控合规部门C．分行人工新增大额交易报告应于交易发生日的T+2个工作日内提交总行D．对于已采取业务限制措施的客户，在客户提供合理理由与相关证明材料后，由相关业务部门或营业机构发起取消限制措施的流程，分行内控合规部审核、报经分管内控合规工作分行副行长或信用卡中心副总裁审批同意后，解除限制措施

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第11题

以下不属于营业网点反洗钱工作职责的是（）

A.开展或配合开展交易监测和名单监控

B.履行客户身份识别、大额和可疑交易报告义务

C.对客户开展反洗钱宣传

D.履行协助查询、冻结、扣划义务

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