题目内容
(请给出正确答案)
[判断题]
根据小额贷款业务制度,若客户随产品额度申请办理线上支用功能被拒绝,则在额度生效之日起6个月内,不允许加办办理线上支用功能()
答案
是
如果结果不匹配,请 联系老师 获取答案
是
A.客户刘某经营超市,初次到我行申请小额贷款30万元
B.客户成某粮食种植大户,贷款正常结清后,重新申请一笔三位一体贷款50万元
C.客户薛某从事林木种植,在我行申请一笔房产抵押贷款
D.客户秦某养殖山羊,初次到我行申请小额贷款业务
A.了解客户业务办理目的
B.了解客户预期交易规模
C.了解客户拟使用的产品和服务
D.了解客户预期交易涉及的国家
B.遵循了解你的客户原则,根据其风险评估情况,确定是否需要上门核实,原则上核实地点为其在市场监督管理局登记备案的住所或经营场所
C.若企业为集群地址注册,可提供集群地址管理方确认信息等资料,再视情况对集群地址进行核实
D.新注册企业尚未正式开展生产经营,但亟需银行账户的,也可以先为其开立银行账户,但暂不开通非柜面业务功能或设置一定额度的非柜面业务限制。待其正常经营后,根据后续核实调查情况为其开通或调整非柜面业务功能
A.产品业务规模,如账户数量、管理资产总额,年度交易量等
B.是否属于已知存在洗钱案例、洗钱类型手法的产品业务
C.产品业务面向的主要客户群体,以及高风险客户数量和相应资产规模、交易金额和比例
D.产品业务是否可作为收付款工具(如结算账户),使用范围、额度、便利性如何,是否可跨境使用