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题目内容 (请给出正确答案)
[多选题]

以下哪些业务无需录音电话核实()

A.同一营业机构同户名客户办理的活期存款账户与单位通知存款账户间的互转

B.同一营业机构同户名客户办理的活期存款账户之间的互转

C.同一分行同户名客户办理的归还本行贷款本息业务

D.同营业机构同户名客户办理的归还本行贷款本息业务

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ABC

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第1题
办理以下哪些业务需要录音电话核实()

A.手机银行签约

B.企业电子银行账号加挂

C.企业操作员修改

D.办理企业网银

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第2题
办理对公网银业务,需要录音电话核实的业务有()

A.对公网银签约

B.企业电子银行的功能设置

C.企业操作员的新增、修改

D.企业操作员证书挂失/解挂

E.对公网银账号加挂

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第3题
日常办理企业账户业务,加强客户开户资料的审核,提高对客户经理所提交尽调报告,尽调照片的审查力度,通过资料无法判断公司实际经营,需进一步加强核实并留存核实记录。不断提高鼓面人员识别异常、识别虚假的能力。对于核查上门尽调照片的要点()
A.企业地址是否真实,加强关注地址为自主申报的企业B.企业是否挂牌经营,加强关注挂牌是否临时张贴、是否存在P图情况C.企业是否有办公人员,加强关注办公环境是否简陋,疑似临时租赁或搭建D.不同企业使用同一地址(尽调照片一模一样),加强关注同一客户经理经办的同类型账户E.如对尽调存疑,应主动增加核实手段,包括不限于通过录音电话向经营所在地物业了解企业的经营情况(可灵活询问有无员工正常上下班,收寄快递外卖等);以及要求客户配合提供企业的房产证明或租赁合同、物业费、水电费缴费单等
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第4题
现场核实与首次沟通应做到以下哪几项事情()

A.需处理问题拍照留证

B.责任的审定,形成审定表提送地产返修工程师签字

C.录音电话告知业主整改进度

D.上传易软备查

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第5题
各营业网点在受理客户业务申请时,涉及要求客户提交法律文书的,应采取有效措施(包括但不限于电话、网络等渠道或实地走访等)对法律文书的内容以及真实性进行查证,杜绝核实流于形式。通过电话、网络等渠道进行核实的,应在核实前通过合法、可信渠道,查询并确认查证电话/网址/微信公众号及其真实性。通过电话核实的,原则上应使用录音电话拨打;通过网络方式进行核实的,应留存并打印网络核实结果的截屏;通过现场进行核实的,原则上应派出至少2人前往签发法律文书的机构办公地点进行核实。未采取有效措施对法律文书核实的,不得办理相关业务()
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第6题
以下无需走特殊流程的有()

A.限缴日期超期的税收缴款书

B.时效为次日到账的结算业务申请书

C.日期为非提交业务当日的进账单

D.无有权人签字,但有电话核实的冻结通知书

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第7题
关于保全受理以下说法正确的是()

A.核保件当天未核保结束的,第二天截屏核保意见重新受理BPM

B.个别待办件无法撤销的,需打事务申请至总公司撤销

C.要求当天件当天清,时效1天

D.业务受理时无需核实客户9要素信息

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第8题
以下哪些行为为关键零分电话()

A.操作分期前没有完整报读重要提示语

B.未核实姓名

C.客户报读的出生日期有误,坐席提示客户具体的错误点

D.若办理完分期后该客户本月无需再还款,则通话中告知客户应还款金额时告知:尾号xxxx卡本期账单无需还款

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第9题
对于无法核查手机号码的,可采取录音电话核实、请客户发送查询短信等其他有效措施进一步核实()
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第10题
以下说法正确的是()

A.开户行须做好与有权机关的沟通核实工作,确认业务的真实性,并按业务要求完成审核工作,包括但不限于资料的完整性、单据填写的正确性、审批要求等

B.总行营业部司法协助专窗接收武汉分行材料后,无需对材料进行二次审核,直接按照有权机关要求在系统中办理查冻扣相关业务

C.受理机构应于次日核实业务办理的正确性,并将业务结果回复有权机关,待复工后完成回执签收工作

D.复工后,受理机构应联系有权机关15日内提供法律文书及执法人员证件资料

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第11题
符合以下条件之一的大额款项支付业务可以不需要进行核实确认()

A.同一分行同户名客户办理的归还本行贷款本息业务

B.单位客户缴纳的各种税费、代发工资及其他符合规定的代发业务

C.同一营业机构同户名客户办理的活期存款账户之间的互转

D.财政零余额款项划转,财政预算类账户资金上缴国库,以及财政机关上下级间的款项划转业务

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