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[单选题]

银行理财师小于认为央行可能会加息,想建议客户钱先生将持有的债券卖掉。因无法取得联系,为避免客户损失,小于将钱先生的债券以市场价格售出。第二天,该债券价格下跌了5%。小于的行为违反的原则是()。

A.违反了勤勉尽职原则,因为他没有获得客户授权

B.违反了遵纪守法原则,因为他没有获得客户授权

C.违反了专业胜任原则,因为他没有与客户沟通

D.没有违反职业道德准则,因为他帮助客户避免了损失

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第1题
下列有关银行理财师行为的描述,符合基本行为准则的是()。

A.在任何情况下,未经客户书面许可,银行理财师都不得向第三方透露任何有关客户的个人信息

B.在与客户签订金融理财服务合同后,银行理财师应立即为客户建立独立账户,并在服务过程中为其提供详细、完整的会计记录

C.银行理财师应当将服务限定在所能胜任的范围内,如果客户有超出胜任能力范围的要求,只能放弃该客户

D.银行理财师应当为客户提供及时周到的服务,当发现权威机构推荐的理财产品时,应立即建议客户购买○

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第2题
有语病的一项是()

A.有消息称,央行此次加息旨在以控制通货膨胀为目的,如果通胀得不到控制,不排除继续加息的可能

B.如今成千上万的游客来到茶卡盐湖,只为一睹她的芳容,希望将自己最美丽的记忆,定格在与它一起的影像里

C.数辆无人驾驶小客车在纽约为公众提供免费班车服务,该服务将厂区内的水上交通码头与城市道路相连接

D.8月7日,美国德克萨斯州上千市民在埃尔帕索市的一个公园内举行集会,反对种族主义言论,呼吁控枪

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第3题
张先生最近有些钱,想投资增值,通过网络搜索理财门路,在某网页添加了一位“好友”。在这位“好友”的推荐下,张先生接触到一个叫“嘉晟财富”的投资平台。该“好友”称,这个平台有专业的“理财师”可对其进行指导,能获得稳定的收益,但要收取一定的“手续费”。该怎么办()

A.到银行咨询有没有理财产品可以购买,但是要详细看清合同,了解清楚之后再买

B.投资到余额宝、零钱通有保障

C.网上搜索一下,看看有没有推荐的高收益理财网站,赶紧投资

D.QQ群、微信群有推荐的下载投资APP,或者P2P平台投资,收益不低,赶紧投资

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第4题
理财师为客户建议购买债券,必须清楚债券的收益率来自于()。
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第5题
在经济生活中,一种经济现象的出现往往会促使另一种经济现象的产生。下列表述能体现这一关系的有()①美元对人民币汇率下跌→我国企业对外投资一般会增加 ②汽油价格上涨→电动汽车的销量可能会增加 ③国家提高个人所得税起征点→财政收入减少 ④央行提高存贷款利率→贷款增多

A.①②

B.①③

C.②④

D.③④

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第6题
理财规划服务中,具体操作的最终决策权在()

A.客户本人

B.基金公司

C.理财师

D.银行

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第7题
理财规划服务中,具体操作的最终决策权在()。

A.客户本人

B.理财师

C.基金公司

D.银行

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第8题
银行端缴款凭证页面不显示待扣款信息()
A.先确认个税申报状态是否为申报成功,申报成功才能扣款的B.税款是否超过一元,税款小于等于1元时无需扣款C.是否已通过其他渠道扣款,如已扣款则无需通过银行端打印缴款凭证扣款D.如以上几点均无问题,建议您可以作废申报表重新申报后再发起扣款,或者通过其他渠道扣款。 温馨提醒:过了申报期作废可能会产生滞纳金,具体以所属税局的口径为准E.说明您申报不成功需要去大厅申报F.说明您未签订三方协议,需要去税局签订
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第9题
央行向银行卖出有价证券,并约定在未来特定日期买回来,这个行为叫做()
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第10题
基本养老保险个人账户不得提前支取,记账利率不得低于(),免征利息税。

A.银行活期存款利率

B.银行定期存款利率

C.银行贷款利率

D.央行基准利率

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