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[判断题]

对于在本行已开立基本账户的企业申请开立一般账户,应与开立基本账户时留存的开户文件、印鉴进行核对,如核对不一致应与客户进行核实确认。()

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第1题
申请开立企业基本存款账户的,为防止企业基本存款账户多头开户,开户前必须进行基本存款账户唯一性检查()
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第2题
对于下列()情况,应核对客户有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户身份基本信息,并留存有效身份证明文件(含公安部门指定设备读取并合成的客户身份证信息及电子图像)或者其他身份证明文件的复印件、影印件
A.以开立账户等方式,客户与本银行网点建立业务关系的B.为不在本行开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1 万元以上或者外币等值1000 美元以上的C.客户申请保管箱业务时
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第3题
企业申请开立基本存款账户的,开户网点应当通过人民币银行结算账户管理系统(以下简称账户管理系统)审核企业基本存款账户(),未通过()审核的不得为其开立基本存款账户。

A.独立性、独立性

B.合法性、合法性

C.真实性、真实性

D.唯一性、唯一性

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第4题
企业申请开立基本存款账户的,银行应当通过人民币银行结算账户管理系统(简称账户管理系统)审核企业基本存款账户()

A.唯一性

B.真实性

C.合规性

D.合理性

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第5题
现钞账户指从境外携入或个人客户持有的外币现钞存入在本行所开立的外币储蓄存款账户。()
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第6题
单位申请的外汇账户,应符合按照中国人民银行境内外汇账户管理的有关规定开立()。

A.对

B.《银行卡业务管理办法》第五章/第三十条单位外币卡账户的资金应从其单位的外汇账户转帐存入,不得在境内存取外币现钞。其外汇账户应符合下列条件:(一)按照中国人民银行境内外汇账户管理的有关规定开立;

C.处置

D.整改与问责

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第7题
我行可为已在我行开立基本账户或一般存款户,60%以上结算业务在我行办理,并符合统一授信及担保相关条件的企业办理法人账户透支业务。()
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第8题
对于异地账户尽职调查,选择见证网点规则错误的是()

A.客户在我行开立过基本存款账户的,见证网点应选择该客户基本存款账户的开户网点

B.未在我行开立基本账户但有其他类型结算账户的客户,可随意选择任意网点

C.其他情形的客户尽职调查,开户网点应通过查找我行内部通讯录等方式,事先与客户经营或注册地我行一级支行(含)以上机构账户营销主管部门联系,确认见证网点选择事宜

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第9题
企业在A网点开立了一个单位基本存款账户,那么原则上该企业在A网点还可以按实际需求开立一个()

A.基本存款账户或专用存款账户

B.一般存款账户或专用存款账户

C.专用存款账户或临时存款账户

D.以上选项均正确

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第10题
客户申请自助转账增加户口,需符合以下哪些条件()。

A.必须亲自持本人身份证明

B.可以代办

C.持任一个在我行已开立自助转账功能的户口及其他需要建立自助转账关系的户口

D.到任一网点办理。

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第11题
客户申请增加自动转账户口,不需符合以下哪个条件?()

A.必须亲自持本人身份证明

B.可以代办

C.持任一个在我行已开立自助转账功能的户口及其他需要建立自助转账关系的户口

D.到任一网点办理。

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