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题目内容（请给出正确答案）

[单选题]

大额转账业务，不为视频检查中柜员询问三要素内容的是（）

A.是否有主动询问客户与收款人的关系

B.是否有主动询问客户划款的原因

C.是否有主动进行安全提示

D.是否主动与客户确认附言内容

答案

D、是否主动与客户确认附言内容

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第1题

凡客户凭我行个人户口号办理转账/汇款业务，必须按以下要求做好风险防范工作：询问汇款的正当理由，若有疑问，应请网点业务主管审议，或查询该账户历史交易记录，如发现记录中有多笔金额相同的款项汇入，且随即在ATM或柜台进行频繁或大额取款的，对此类汇款业务可拒绝办理。（）

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第2题

严禁将大额现金堆放在桌面、营业柜（窗）台上，现金存入业务完成后要及时整理存放在（）或存放在保险柜内

A.柜员备用款箱

B.抽屉

C.桌面、营业柜（窗）台

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第3题

以下行为中，属于可疑现金交易的有()。

A.客企业账户的大额交易采用支票转账形式

B.客户存入大量大面额现金

C.多头开户，且频繁存入低于申报起点的现金

D.客户通过夜间金库进行与其业务不相符的大额现金交易

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第4题

柜员在经办现金收付业务时，应坚持（）的原则

A.先收后付

B.先付后收

C.大额复点

D.一笔一清

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第5题

凡客户凭我行个人户口号办理转账/汇款业务，必须做好风险防范工作，下列哪些说法是错误的？（）

A.询问汇款的正当理由，若有疑问，应请网点业务主管审议。

B.对有证据认定或汇款人投诉，属非法传销、招工、博彩、募捐、集资等经营性质或诈骗性质的汇款，经办员应拒绝办理。

C.请客户背书理由后即可办理。

D.对发现有以上活动迹象的账户，经办员要立即向业务主管报告，确认属于违法、违规行为的异常账户后，及时上报监保部门。

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第6题

柜面办事对公存款大额转账和现金支取业务时，进行了印鉴审核、支付密码器校验、大额热线查后，可不对经办人员进行真实身份审核（）

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第7题

大额资金划转，是指营业机构受理的单笔金额超过100万元（含）的（）等业务

A.转账

B.汇划

C.现金支付

D.现金存入

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第8题

超过等值100万元人民币（含）的大额现金、转账业务，需由网点分管行长审批。如授权人员同时为网点分管行长时，无须在质量记录上签字。超过等值（）万元人民币（含）的大额现金、转账业务，需由分行零售银行部分管总经理审批。

A.200

B.300

C.400

D.500

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第9题

贴现通业务使用线上清算方式划付资金时，人行大额支付系统向电票业务开户行下发标注业务种类为（）的即时转账报文

A.回购式贴现

B.买断式贴现

C.回购式转贴现

D.买断式转贴现

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第10题

下列个人银行业务基本核算规定要求“三先三后”的表述中错误的有（）。

A.取款业务先付款后记账

B.存款业务先收款后记账

C.取款业务先记账后付款

D.转账业务先记借方后记贷方。

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