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题目内容 (请给出正确答案)
[多选题]

王某是A银行的客户,到A银行办理一笔金额2000美元、汇往美国的跨境汇款,A银行应采取下列哪些身份识别措施()。

A.登记王某的姓名、账号和住所

B.登记收款人的姓名、住所

C.留存王某的身份证复印件或影印件

D.通过核对或者查看已留存的客户有效身份证件核实王某身份信息的准确性。

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第1题
王某2021年年初需出国工作3年,拟在银行存入一笔钱请朋友分次取出正好付清3年房屋的物业费,每年6月末和12月末各支付3000元。若存款年利率为6%,那么2020年年末王某应在银行存入的金额为()

A.3000×(P/A,3%,6)

B.3000×(P/A,2%,6)

C.3000×(P/A,6%,6)

D.6000×(P/A,3%,3)

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第2题
甲公司是我行存量客户,统一授信总额度是3亿,敞口额度是2亿。该客户在我行已开立了一笔100%保证金的银行承兑汇票,余额1亿;办理了两笔银行承兑汇票贴现,合计余额2000万;办理了一笔一般风险的流动资金贷款,敞口余额1.5亿。该客户还可以在我行办理()

A.一般风险的流动资金贷款,敞口金额5000万元

B.银行承兑汇票贴现1.7亿元

C.50%保证金的银行承兑汇票1亿元

D.30%保证金的国内信用证3000万元

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第3题
苏州号码反映需要办理销户,以下说法正确的()
A.客户销户可转金额为:现金充值和充值卡充值部分(包括客户为参加营销活动而自行充值的话费),可申请转账至江苏省除金卡快捷通和快捷通以外的其它所有非销户客户(指状态为正常和停机的客户)B.客户办理销户转账业务,将可转余额一次性全部转入至客户指定A号码中。客户A号码;本月已经接受一笔客户号码销户转账的金额,如果现在A号码办理销户,之前客户号码销户转账的金额,可以一起销户转账到另一个客户B号码中C.如客户不在苏州,可在省内自办厅办理销户退现业务,但暂不支持1000元及以上省内异地销户退现D.如客户销户退现金额超过1000元,客户需提供本人有效身份证件及本人银行卡到自办厅签订销户退款申请书后预约登记办理。符合退现条件的客户,原则上自客户预约登记之日起,60日之内将退款到客户本人银行卡账户中
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第4题
最近手头比较紧,需要一笔资金来支撑一下生活的需要,正好看到某小广告上有介绍办理小额贷款的,利率又不高,打通后,对方要求先行支付押金等,这时正确做法()。

A.的,直接支付押金给对方

B.到正规渠道(银行)办理贷款业务比较保险

C.还价后,再看看情况

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第5题
王某采用银行按揭方式购买李某的一套二手房。5月3日王某与李某签订了房屋买卖合同,5月5日王某支付了首付款,5月15日双方到不动产登记中心办理了房屋过户登记,5月20日办理完毕房屋抵押登记,5月21日银行将贷款按照王某的要求作为王某的购房款支付给李某,5月22日李某将房屋移交给王某。根据我国法律规定,王某取得房屋所有权的时间是()。

A.5月3日

B.5月15日

C.5月21日

D.5月22日

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第6题
李小姐是北京人,一直使用我行的绿卡通卡接收境外银行汇款,每次收款金额都在等值2000美元左右,网点应查看并打印自动入账未申报信息登记簿,并在汇款入账当日或最迟次日通知李小姐到本网点或客户附近外汇业务网点办理申报。()
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第7题
银行通过自助柜员机为个人办理业务时,可在转账受理界面(含外文界面)以中文显示收款人()、()和()等信息,并以中文明确提示该业务实时到账,由客户确认。

A.证件号

B.姓名

C.账号

D.转账金额

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第8题
银行通过自助柜员机为个人办理业务时,可在转账受理界面(含外文界面)以中文显示()、()和()等信息(姓名应当脱敏处理),并以中文明确提示该业务实时到账,由客户确认。

A.收款人姓名

B.收款人账号

C.付款人姓名

D.转账金额

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第9题
个体户李某因生产经营需要,向某银行缴存汇票保证金后,要求为其签发银行现金汇票。该银行工作人员在请示本行领导后,于2002年9月5日签发三张收款人为李某的银行现金汇票,金额分别为17万,20万,31万元人民币。请问,该银行的做法有哪些错误()。

A.未报上级行批准,未报人民银行当地分支机构备案

B.签发的银行现金汇票有一笔金额超过30万元

C.同一天对同一收款人签发两张以上的现金银行汇票

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第10题
(获贷业务)员工在进行备用金业务营销时,以下内容告知不正确的是()

A.办理备用金等同于核发一张新卡

B.您的备用金有5万元,信用卡额度有2万元,您在我们银行就有7万元的额度就可以使用了

C.备用金消费金额大小无任何限制,可以一笔全部刷光

D.备用金可以转账、取现使用

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第11题
客户周熊通过经纪人王明看中了一套住宅,王明可以以近期个人住房商业性贷款政策稳定为由,根据周熊提交的收入证明等资料,向周熊承诺贷款的具体金额和利率()买方和贷款银行签订合同后,银行依据国家政策买方和贷款银行签订合同后,银行依据国家政策、买方资质、房屋状况等决定贷款金额和利率,经纪人不能对具体的利率和金额做出承诺
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