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题目内容 (请给出正确答案)
[判断题]

针对财富目标对高净值客户选取金融工具的影响,在客户目标为财富的保全与传承时,对于保险来说是大的优势,当客户发现保险这样一个工具,能够帮助客户达成目标的话,客户选择的保险的动力和投入的保费也会发生质的变化。同时也要求我们的从业人员,在我们面对高净值客户时,所提出的保险方案中,保险的功能与客户的目标之间是否是匹配是非常重要的()

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更多“针对财富目标对高净值客户选取金融工具的影响,在客户目标为财富…”相关的问题
第1题
目前高净值客户最关注的财富目标是()

A.财富安全

B.创造财富

C.财富传承

D.品质生活

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第2题
高净值人士的首要理财目标已从追求财富的长期增值变为追求财富的较快增长()
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第3题
高净值人士的主要理财需求已经转变为()

A.追求财富的稳健

B.追求财富的保值

C.追求财富的快速增长

D.追求财富的长期收益

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第4题
在招行发布的《2019中国私人财富报告》中显示,中国高净值人群坐拥超过()的全国个人持有的可投资资产

A.三分之一

B.四分之一

C.五分之一

D.六分之一

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第5题
以下说法正确的是()。

A.按照投资性质的不同,分为固定收益类产品、权益类产品、商品及金融衍品类产品和混合类产品。

B.根据产品期限形式,理财产品分为封闭式理财产品和开放式理财产品。

C.按目标客户划分,理财产品分为个人理财产品、高资产净值客户和合格投资者理财产品。

D.按理财产品风险等级从低到高,理财产品分为PR1、PR2、PR3、PR4、PR5五个风险等级。

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第6题
以下关于私行业务现状及趋势的描述,哪一项不正确()

A.保守资金回流,头部效应日趋明显, 非银财富管理机构市场占比由18%下降至8%左右

B.三方财富管理机构经历了从过度的野蛮生长,出现了快、偏、乱三大乱象到规模急剧下降

C.高净值人士跨境资产配置依然多渠道、多需求

D.90%的(超)高净值人士主要还是选择内资银行

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第7题
假设周一至周五为工作日,周六日为节假日,客户购买鸿鼎财富天天净值产品,周五18:00提交申购申请,份额确认使用的是()的产品单位净值

A.星期一

B.星期二

C.星期三

D.星期四

E.星期五

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第8题
根据波士顿咨询调查,2018-2019年,()成为高净值客户最看重的机构服务能力,这也是专业性首次成为高净值客户对金融机构的首先因素

A.金融机构的资产配置能力

B.金融机构服务能力

C.金融机构风控能力

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第9题
根据《中国邮政储蓄银行金融知识宣传教育工作管理办法(2018年版)》(邮银制〔2018〕242号),针对各类消费群体开展层次分明、重点突出的宣传教育活动,重点关注()人群

A.中净值

B.超高净值

C.低净值

D.高净值

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第10题
针对销售能力强、贡献度高,但有不规范经营行为的客户制定发展方案,主要目标是()。

A.指导其调整卷烟品牌、规格构成,提高经营结构

B.提供有针对性的管理和服务,使其规范经营

C.提供销售技巧指导,提高其经营能力

D.为客户提供更加优质的、全方位的服务

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第11题
销售人员应通过使用营销系统查询客户在我行资产、请客户提供相关资产或者收入证明等手段,对客户进行甄别,确保客户为本人真实身份办理,并且符合资产管理计划()标准。

A.高净值客户

B.合格投资者

C.VIP客户

D.专业投资者

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