题目内容
（请给出正确答案）
A.不得为身份不明的开户申请人开立银行账户并提供服务
B.个人开立Ⅱ类户时可暂缓出示身份证件
C.银行应根据对存款人的风险评级，审慎确定银行账户功能
D.Ⅲ类户消费和缴费支付、非绑定账户资金转出等出金的年累计限额为5万元
E.同一个人在同一家银行只能开立一个Ⅰ类户
答案
ACDE
解析：个人开立Ⅲ类户时可暂缓出示身份证件只需填写个人姓名身份证件号码绑定账户账号和联系方式等基本信息即可开户（知识点监管要求）
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A.重点监管企业不得开展出口货物贸易人民币结算。
B.重点监管企业可以开展出口货物贸易人民币结算，但不享受出口退(免)税政策。
C.重点监管企业可以开展出口货物贸易人民币结算，但出口收入不得存放境外。
D.重点监管企业可以开展所有跨境人民币业务，没有特殊限制。
A.客户开立个人账户须提供本人有效身份证件
B.个人账户开立由他人代理的，须同时提供代理人和被代理人的有效身份证件，营业机构应联系被代理人进行核实
C.代理开立个人人民币结算账户时，无需提供授权委托书
D.客户开立代发工资用途的个人存款账户时，可由所在单位代理办理
A.非同名个人账户之间
B.同名个人账户之间
C.单位结算账户之间
A.仅能开通对公账户
B.仅能开通对个人账户
C.可开通对公账户和个人账户任意一种账户
D.同一家医药公司既可开通对公账户也可开通个人账户
A.从林娜或娄宁个人账户一次性转入监管账户270万元
B.分别从林娜及娄宁个人账户转入监管账户合计270万元
C.从林娜姐姐林雨的个人账户一次性转入监管账户270万元
D.娄宁前往银行柜台以现金存款的形式存入监管账户270万元
A.必须有营业执照才能进件
B.营业执照为个体户的需进我行法人个人账户，公司的必须进我行对公户
C.商户的经营场所需拍照门面、内部经营照、收银台照片
D.商户需于拓展人合影，拓展人需戴工牌出镜
A.跨境人民币资本金和外债资金可以偿还国内外贷款
B.跨境人民币资本金可以购买理财产品
C.出口货物贸易重点监管名单内企业不得办理出口项下跨境人民币结算业务
D.境外机构开立的人民币账户可以办理现金业务
A.商户给用户结算，当商户配置为跳过确认结算时，用户完成实名和签约，微纳税即会给用户打款
B.商户给用户结算，当商户配置未启用跳过确认结算时，用户完成实名和签约，还需对该笔结算进行确认，微纳税才会给用户打款
C.以上两种说法都正确
A.客户通过智能柜台或柜面开户时系统会进行黑名单筛查
B.新开个人账户，如无特殊原因，不得签约UKEY版网上银行
C.存量个人账户，网点应审核账户交易流水，了解真实用途，判断是否可以开通UKEY版网银
D.个人客户称自己为某公司监事，以商事登记为由申请签约个人网银，网点应受理
A.办理账户业务留存虚假地址、电话
B.多人使用同一联系电话号码开立和使用账户，且无法证明合理性
C.虚构代理关系
D.监管通知采取监控措施
