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[多选题]
对于跨境人民币客户经营规模识别需根据客户的()、()、()和()等信息,判断客户交易规模与经营规模是否匹配。
A.成立时间
B.注册资本
C.经营规模
D.投资规模
E.贸易规模依据:跨境人民币业务展业原则总则第一部分客户识别-经营状况经营规模识别要求
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A.成立时间
B.注册资本
C.经营规模
D.投资规模
E.贸易规模依据:跨境人民币业务展业原则总则第一部分客户识别-经营状况经营规模识别要求
A.董事长
B.自然人
C.法人
D.实际控制人依据:跨境人民币业务展业原则总则第一部分客户识别-经营状况其他识别要求
A.客户身份识别
B.关注客户档案
C.企业征信
D.反洗钱历史记录依据:跨境人民币业务展业原则审核原则第一部分可疑交易
A.客户跨境业务需求、资金来源或用途、款项划转频率、性质、路径与客户生产经营范围、财务状况是否相符
B.跨境业务的资金规模与客户实际经营规模、资本实力是否相符
C.跨境业务需求与行业特点、客户过往交易习惯或经营特征是否相符
D.客户提供的交易材料之间是否能相互印证、逻辑合理
A.办理现金汇款
B.现钞兑换(外汇买卖等)
C.票据兑付等一次性金融服务
D.交易金额单笔人民币1万元以上(含)或外币等值1000美元以上(含)
A.无需预设计息类型(客户不需预先指定是存1天还是7天通知)
B.不存在资金浪费(对符合条件的金额全部以相应通知存款利率计息)
C.不影响资金使用,账单清晰(通知存款、活期存款共用一个帐户,无需转账,账单简洁、清晰,更符合客户的使用习惯)
D.起存金额低(最低达到人民币1000元即可按通知存款利率计息)
E.利率相比同业相同产品高(根据人行批复,我行“智能通知存款”利率可比基准通知存款利率上浮10%,但只限于单笔金额在人民币300万元以上“智能通知存款”,且需分行分管行长审批)
A.2万,3000,2万
B.2万,5000,2万
C.5万,3000,1万
D.5万,5000,1万