A.核对业务办理人的有效身份证件或者其他身份证明文件
B.质量纪录上登记客户姓名、证件类型、证件号码、地址、联系方式、用途,如质量纪录客户填写栏已包括上述内容可以不用要求客户再次填写。
C.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
D.询问客户在其他金融机构办理业务的情况。
A.挂失必须由客户本人向银行提供本人身份证明办理,可以委托他人办理,但需同时提供存款人和代理人的身份证明。
B.挂失时,客户应提供户口存款人的姓名、开户时间、存款种类、金额、户口号及住址等有关资料。必要时还应要求客户提供其他资料或信息,如:开户、维护、历史交易等。经办员应对客户资料进行核实。
C.解挂必须由客户本人向银行提供本人身份证明办理;严禁他人代办。
D.经办员通过电脑查验客户账户资料,若与客户提供资料不一致时,应请客户重新确认,如再有疑问应请网点业务主管亲自处理确认。
A.客户已经用15位号码的居民身份证开户,再使用18位号码的居民身份证开户时,系统会提示该客户身份证号码需要升位,经办员应对客户的证件号码予以维护。
B.当客户证件类型和证件号码两个要素与系统内已存在的客户资料吻合时,系统提示可能会存在相同的客户,这时经办员需要通过对客户资料进一步认真核对,判断该客户是否已开立客户号。
C.客户持户口簿、护照等证件要求开户时,经办员应询问客户是否在我行办理过业务,同时分别在证件号码栏录入对应的证件号码及居民身份证号码查找客户信息,确认客户未在我行开户后方可办理。
D.证件号码中有汉字的,旧系统用拼音代替;新系统则使用汉字。经办员应注意使用两种可能的编码规则进行客户的查找和确认。
A.为保证资金安全,先对错账进行冲正处理,冲正后通知客户。
B.为保证资金安全,先对错账进行冻结处理,经与客户联系后进行冲账处理。
C.如暂时未联系到客户,经网点主管行长审批同意后,可先由经办员自行垫款。
A.禁止类
B.高风险类
C.中风险类
D.中低风险类
A.认购调帐应在2个工作日内进行,且必须在财政部规定的国债业务受理时间内处理
B.认购调帐只能当天进行,且必须在财政部规定的国债业务受理时间内处理
C.认购调帐必须在原认购网点所在分行任一网点办理,且必须经该网点有权人员授权
D.认购调帐必须在原认购网点由原认购经办员办理,且必须经网点有权人员授权
E.调帐方式:一对一调帐,即只能从原错帐认购帐户将差额部分国债调入另一指定国债帐户
F.该业务不同于普通的冲补帐,必须调出、调入双方客户同时在场,对于调入方而言,视同一笔正常的认购交易
A.可在全行任一网点办理
B.国际借记卡不能办理重写磁
C.办理重写磁之前,经办员须通过磁条检测功能检测磁条磁性
D.重写磁原则上要求客户本人持本人身份证明办理。特殊情况下由他人代办的,必须经网点分管行长审批同意后方可办理