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[判断题]

如分支机构在日常业务办理中发现投资者的客户信息存在明显异常、逻辑错误、前后矛盾、存疑等情况,应当提示投资者须按规定真实、准确、完整提供相关信息,并主动采取措施核实确认()

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第1题
在日常管理、业务操作和日常检查过程中,发现伪变造证明文件等可疑情形的,应()相关业务申请书及伪变造的证明文件原件,复印留存其他业务申请资料,及时联系存款银行进行核实,并在()工作日内向上级管理部门及人民银行当地分支机构报告。

A.留置

B.退回

C.1个

D.2个

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第2题
各级机构在客户身份识别、业务办理等日常经营活动中,发现或有合理理由怀疑客户涉嫌洗钱、恐怖融资风险,但客户未发生资金交易的,无需提交可疑交易报告。()
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第3题
分支机构与投资者建立委托交易关系时,或为投资者办理证券账户开立、关键信息变更、休眠账户激活三项业务时,资者有未确认关联关系的证券子账户,不影响业务办理()
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第4题
投资者申请办理股转市场的非交易过户业务时,非交易过户的过入方证券账户开户分支机构或过出方证券账户开户分支机构均可受理()
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第5题
以下哪些属于证券投资外汇业务办理情况对各银行总行评分标准()。

A.合格机构投资者境内托管业务办理情况

B.境外机构投资者投资银行间债券市场(CIBM)业务办理情况

C.基金互认业务办理情况

D.银行代客境外理财(QDII)业务办理情况

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第6题
以下哪些属于证券投资外汇业务办理情况对各银行总行评分标准()。

A.合格机构投资者境内托管业务办理情况

B.境外机构投资者投资银行间债券市场(CIBM)业务办理情况

C.基金互认业务办理情况

D.银行代客境外理财(Q

E.II)业务办理情况

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第7题
下列有关兑换小面额人民币的说法中,正确的是()

A.小面额人民币包括10元、5元、1元

B.人民银行各地分支机构按照小额需求一般网点解决,大额需求主办网点解决,特殊需求主办银行解决

C.客户可以根据兑换数量选择不同级别的网点办理业务

D.消费者如想了解,只能致电12363热线查询

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第8题
关于理财销售人员资质,以下不正确的是()。

A.理财销售人员必须是获得我行“个人投资产品销售资格”的理财经理(私人银行客户经理除外)、投资顾问和网点营业机构管理人员

B.理财销售人员由总行个人数字金融部统认证。未获得销售资格的人员不得向投资者进行任何形式的产品介绍、风险揭示、办理中购赎同业务等产品销售活动

C.各级销售机构必须在理财专区或公示栏公示具有银行理财产品销售资质的客户经理及其可以销售的投资产品范围

D.销售专区内应设置销售人员工作牌,摆放在明显位置;公示牌的内容应包含:销售人员照片、所属分支机构、姓名、员工号、销告资格证书及编号等信息

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第9题
大型教育机构平台与我行合作BBC业务是如何为我行带来新户的()

A.对于日常缴费业务,网关3.0业务通过C端用户在平台上用我行互联网账户缴费支付实现批量获新客

B.对于需要增信、或需要提前锁定客户意向的平台,保证金业务通过为平台提供资金质押功能切入缴费场景

C.对于金额较大类的课程,线上贷款业务通过 分期贷款来扩大平台的整体业务量

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第10题
《晋商银行借记卡业务管理办法》规定,个人代理他人办理借记卡的,如非被代理人真实意愿或代办理由明显不正当,经总行零售银行部审批后,各分支机构可为其办理借记卡()
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第11题
在进行企业信息核查时,如发现核查不一致的情况,应采取措施进一步核实,不得以核查结果不一致为由拒绝办理相关业务()
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