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[主观题]

某支行客户经理,从某柜员抽屉盗取某企业的印鉴片一张,伙同不法分子伪造印章。2006年6月10日客户经理到营业网点购买了转帐支票,在一天之内,办理了两笔转帐,其中:一笔30万元,另一笔为35万元,金额共计65万元,全部转入伪造假名的个人结算账户之下。当日分3笔提取现金,携款潜逃。3日后,企业通过网上银行对账发现账面存款减少,来我行进行面对面对账时,才发现两张票据印鉴为伪造,造成资金损失65万元。此案件涉及哪些责任人?分析造成此案件的原因?哪些行为已触犯了法律?

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第1题
2014年6月27日,某银行客户持一张疑似假币、护照和取款凭证到某银行网点投诉,称其2014年6月10日
在该网点取款机中取出假币。接客户投诉后,网点柜员认定该疑似假币确为假币,根据《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》予以收缴,并在假币实物上加盖假币印章。但网点声称持护照不能申请冠字号码查询,必须持本人身份证,且人民银行要求银行业金融机构不迟于2014年底实现取款机冠字号码查询,该网点取款机尚未升级,因此银行网点不予受理查询申请。该案例中违反相关规定的包括()。

A.不予受理查询申请的,不应收缴,而应将假币实物退回原持有人

B.为保证假币实物安全,查询人或查询代理人持假币实物申请查询的,查询受理单位应比照《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》关于假外币和假硬币的处理办法予以封存,暂不在纸币实物上加盖印章

C.银行业金融机构应不迟于2013年底实现取款机可查询冠字号码,而不是2014年底实现

D.查询人可携带身份证、军官证、台胞证或护照等有效证件申请查询,而不仅仅只是身份证

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第2题
2007年6月26日上午红旗路分理处营业经理小王当班,12点30分应由营业经理小李接班,小李未能按时到岗,小王因有急事用电话告知小李后,把经管的业务公章放在抽屉落锁,将钥匙放在键盘之下,离开了营业网点。次日上午,柜员为客户手工签发一份资金证明,要求营业经理小李加盖印章时,发现业务公章不见了,为不影响业务,该网点未及时逐级上报上级行,而比照原印章印模私自刻制新的印章办理业务。请问,该网点是否存在违规操作现象,表现在哪几个方面?
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第3题
某网点发生一笔“久悬账户销户”风险事件,经查阅凭证影像,是某公司提出申请,要求将久悬未取款账户销户转账,因单位财务章遗失,销户凭证未加盖全预留银行印章,该柜员在手续不齐的情况下,将款项从久悬账户转出。以下说法正确的是()

A.单位支取久悬未取款项应出示原存款账户预留印鉴,经会计主管审核同意后方可办理支取手续

B.该单位财务章遗失,应办理挂失手续,期间不能办理银行相关业务

C.单位预留银行印鉴是银行审核支付款项的依据

D.单位久悬户资金较少,应简化流程

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第4题
以上做法违反员工禁止行为的是()
A.某网点营运负责人在核心系统岗位权限为高级主管,柜员小明办理一笔业务需高级主管授权,但因营运负责人工作繁忙,所以由其他授权主管审核凭证、核实账务的情况后,再由营运负责人进行直接系统授权,该做法是允许的B.某网点柜员小张休产假期间,网点自查发现小张在岗期间办理的某项业务凭证漏加盖其个人名章,因小张休产假前将个人名章封包后交网点双人放入保险柜保管,为及时整改问题,网点可以将小张的个人名章拆包补签章后重新封包C.某对公重点客户在我行办理智能存款质押授信业务,因单位印章无法带至网点加盖单位定期存单,经上级部门审批同意后,网点可携带空白单位定期存单上门加盖预留印鉴后继续为客户办理置换存单手续D.某网点柜员的母亲持该柜员的借记卡到柜台办理现金取款1000元,该柜员可正常办理
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第5题
李某2005年6月6日购买一栋剐墅,价值100万元,同月15日,李某向A保险公司购买了房屋火灾保险,保险期
限为1年,保险金额为100万元,并于当日交清了保险费.2006年2月10日,李某将该别墅以125万元的价格卖给周某,李某并没有经A保险公司办理批单手续.2006年3月1日,因意外发生巨大火灾,房屋全部被烧毁.

问题:

(1)若李某向保险公司索赔,保险公司是否赔偿?为什么?

(2)若周某向A保险公司索赔,保险公司是否赔偿?为什么?

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第6题
某非现柜员临时离岗,印章、业务传票放置于桌面上,系统为签到状态,重空放入抽屉内上锁,钥匙放入另一抽屉内。以上操作违规的有()
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第7题
客户在银行柜台办理印鉴预留手续时,经办柜员应审查客户提交的开户资料,经()审批同意后在印鉴卡上登记相关客户及账户信息,并登记《徽商银行印章登记簿》。

A.会计主办

B.会计主管

C.分管行长

D.同级柜员

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第8题
某支行客户经理黄某违规替张某保管网银盾,代张某进行理财操作,将张某理财资金60万元转入股市,后因股票亏损,出现48万元资金缺口无法归还。黄某被给予((开除党籍)和(行政开除)处分()
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第9题
小张是某银行营业网点的柜员。一天,小张在办理魏大爷的存款业务时,发现其中一张100元纸币疑似假币。于是小张叫来营业网点另一名柜台人员,共同对该货币进行鉴别。经反复验看,她们认定该100元纸币为假币。于是,小张告诉魏大爷这是一张假币,并当魏大爷的面加盖“假币”印章。但是魏大爷心存疑虑,要求小张将这张钱再给回自己好好看看。小张做法正确的是()。

A.将该假币从窗口递还给魏大爷让其仔细查看

B.将假币先给大堂经理,由大堂经理将假币交给魏大爷查看

C.将假币递给魏大爷,同时嘱咐魏大爷一定要还回来

D.隔着柜台窗口,将假币不符合真币防伪特征的地方一一指给魏大爷看,并告诉他如有异议可申请鉴定

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第10题
我国某企业6月10日向国外某客户发盘,限6月15日复到有效。6月13日接到对方复电称“你10日电接受,以获得进口许可证为准”。该接受属于一份非实质性变更发盘条件的接受。()
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