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[单选题]

关于基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法,下列说法对的的有()。Ⅰ.基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明,应当通过适当途径向基金投资人公开Ⅱ.基金产品风险评价的结果应当定期更新,过往的评价结果当做历史记录保存Ⅲ.基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明,应当向监督机构备案Ⅳ.基金产品风险评价的结果应当定期更新,并应当在15个工作日内向监管机构备案

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅲ、Ⅳ

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第1题
公募基金营销过程中应销售人员充分揭示产品风险,告知消费者基金产品风险评级及其含义、可能导致本金亏损的风险事项,明确基金管理人和代销机构不承担保证基金产品本金或者收益的义务。()
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第2题
基金销售机构应当切实履行诚实信用、谨慎勤勉的义务,恪守真实准确的基本要求,审慎选择宣传用语,严格履行客户风险偏好及承受能力识别、产品风险特征匹配等适当性义务,不得在产品营销中隐瞒产品特有风险等重要信息、不得进行误导性宣传()
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第3题
基金宣传推介材料必须使用清晰的语言表述,不得存在以下情形()

A.在未提供客观证据的情况下,使用业绩稳健、业绩优良、名列前茅、位居前列、唯一等表述

B.违规使用安全、保证、承诺、保险、有保障、高收益、无风险、坐享财富增长、安心享受成长、尽享牛市等可能使投资人认为没有风险或者忽视风险的表述

C.诋毁、贬低其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构,或者其他基金管理人管理的基金

D.夸大或者片面宣传基金管理人、基金经理或者其管理的基金的过往业绩

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第4题
以下关于证券公司代销金融产品业务的所涉及的金融产品,说法正确的是()

A.大部分金融产品属于私募范畴,可通过特定渠道进行公开宣传

B.风险等级不高,风险相对可控

C.一般无认购起点的限制

D.产品种类多,包括银行理财产品、信托产品、基金公司资管计划、基金子公司资管计划、保险产品等

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第5题
根据《商业银行理财产品销售管理办法》,下列关于理财产品销售管理的说法,错误的是()

A.理财产品宣传销售文本提及第三方专业机构评价结果的,应当列明第三方专业评价机构名称及刊登或发布评价的渠道与日期

B.可以使用业绩优良名列前茅这类词汇,但在未提供客观证据的情况下,不能使用最大最好最强等夸大过往业绩的表述

C.商业银行不得通过电视、电台渠道对具体理财产品进行宣传

D.理财产品宣传材料应当在醒目位置提示客户,理财非存款、产品有风险、投资需谨慎

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第6题
基金销售机构可以通过对已有客户信息进行分析的方式更新对基金投资人的评价;过往的评价结果不得作为历史记录保存。( )
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第7题
根据《中国邮政储蓄银行代销公募基金业务销售管理办(2019年修订版)》(邮银制〔2019〕198号),各级机构使用的基金宣传推介材料必须真实、准确,与基金合同、基金招募说明书相符,不得有下列情形()
A.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏B.违规承诺收益或者承担损失C.夸大或者片面宣传基金,违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述D.登载单位或者个人的推荐性文字
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第8题
投资人购入基金前,基金销售机构应当提示投资人阅读()、()、(),提供有效途径供投资人查询,并以显著、清晰的方式向投资人揭示投资风险

A.基金合同

B.招募说明书

C.基金年报

D.基金产品资料概要

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第9题
关于基金销售机构的准入条件,基金销售机构取得基金从业资格的人员不少于20人。()
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第10题
基金代销人员应在投资人首次开立基金交易账户或首次购买基金产品前对投资人进行风险承受能力进行调查和评价,并将评价结果告知投资人()
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第11题
基金上市交易公告书披露的事项不包括()

A.基金财务状况

B.基金净值表现

C.持有人户数

D.基金投资组合报告

E.代销机构销售基金产品前需要与基金托管人签订基金产品代销协议

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