客户经理应按照客户制裁风险等级,定期对客户尽职调查档案进行复审。以下说法正确的是()。
A.极高风险客户:每6个月一次
B.高风险客户:每12个月一次
C.中风险客户:每24个月一次
D.中低风险及低风险客户:每48个月一次
A.极高风险客户:每6个月一次
B.高风险客户:每12个月一次
C.中风险客户:每24个月一次
D.中低风险及低风险客户:每48个月一次
A.《洗钱及制裁风险后续控制管理办法(试行)》
B.《关于进一步加强跨境合规信息查询审核工作的通知》
C.《中国农业银行涉及恐怖活动资产冻结管理办法》
D.《中国农业银行反洗钱工作基本规范》
A.由较低风险级别向上调整的,需注明理由并经本级机构审核人员同意。
B.由中风险及以下级别逐级向下调整的,需注明理由后上报二级分行客户部门和反洗钱主管部门,并经部门审核人员审核同意。
C.由极高风险、高风险逐级向下调整的,需注明理由后逐级上报一级分行客户部门和反洗钱主管部门,并经部门审核人员审核同意。
D.总行直营部门申请客户风险等级向下调整的,需经总行反洗钱中心审核人员审核同意。
A.高风险等级客户的定期审核期限不得超过半年
B.中高风险等级客户的定期审核期限不得超过一年
C.中风险等级客户的定期审核期限不得超过二年
D.低风险等级客户的定期审核期限不得超过三年
A.营业机构客户经理负责开展客户身份识别和尽职调查工作,按要求完成客户信息登记;柜面经理负责在核心生产系统中完成相关数据要素录入。
B.及时对本机构客户洗钱风险等级分类的系统初评结果进行人工复评。
C.对有合理理由认为客户风险等级与实际情况不符的,发起等级重评。
D.落实本机构客户洗钱风险后续控制措施和工作要求。
A.客户风险等级划分明细表
B.客户风险等级调整明细表
C.客户身份资料以及交易记录及相关资料
D.对客户基本信息进行定期审核的相关工作记录
A.对客户进行贷后检查,收集核实相关信息并进行分析评价。
B.在贷后检查基础上,分析客户的贷后风险状况,撰写《贷后首次检查报告》和《贷后定期检查报告》。
C.及时更新维护CM2006系统中客户基本信息、财务信息、风险预警信息、担保信息、库存管理数据等基本信息。
D.负责所管理客户的收贷收息、十二级分类、押品重评等工作。