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题目内容 (请给出正确答案)
[多选题]

客户到我行网点申请开立账户的,需出示本人有效身份证件原件,受理人员应进行联网核查、人脸识别并对客户身份证件的()()()及()进行核实。对于无法准确判断客户身份的客户,受理人员应要求其出具辅助身份证明材料,核实无误后办理,不得为身份不明的客户开立账户并提供服务,不得开立匿名或假名银行账户。办理开户业务时,受理人员发现客户冒用他人身份开立账户的,应拒绝开户并及时向公安机关报案、将被冒用的身份证件移交公安机关

A.真实性

B.有效性

C.完整性

D.合规性

E.开户意愿

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ABDE

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第1题
根据《广东华兴银行个人人民币大额存单业务管理办法》,某日客户小王某日想办理个人人民币大额存单认购业务,以下说法正确的是()

A.小王须在我行开立I类个人结算账户

B.小王可选择在电子银行或柜台认购

C.小王在柜台办理大额存单认购,需填写《广东华兴银行人民币大额存单业务申请表》,同时应出示有效身份证件原件及复印件

D.因无法走开委托校长带上本人及其身份证原件到柜台办理

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第2题
客户申请自助转账增加户口,需符合以下哪些条件()。

A.必须亲自持本人身份证明

B.可以代办

C.持任一个在我行已开立自助转账功能的户口及其他需要建立自助转账关系的户口

D.到任一网点办理。

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第3题
客户申请开立个人存款证明时必须出示本人有效实名身份证件原件,若委托他人代办,还需出示代理人有效实名身份证件原件,并提交需要开立证明的账户介质()
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第4题
下列关于人民币个人账户的说法错误的是()

A.II类户不能用于发放本银行贷款资金,且不得透支

B.II类户非绑定账户转入资金、存入现金日累计限额合计为5万元

C.客户在使用账户过程中,需要将账户做升降级时,应本人持有效身份证件原件到柜台办理

D.同一客户在我行开立II类户、III类户的数量原则上分别不得超过3个

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第5题
客户须持本人身份证明到全行任一网点申请开立存款证明,不得代理。()
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第6题
客户申请增加自动转账户口,不需符合以下哪个条件?()

A.必须亲自持本人身份证明

B.可以代办

C.持任一个在我行已开立自助转账功能的户口及其他需要建立自助转账关系的户口

D.到任一网点办理。

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第7题
某客户于2003年在我行开立账户,2008年8月15日,该客户到我行柜台申请查询2004年和2005年的账户交易情况,则应收取手续费()。

A.10元

B.30元

C.50

D.70元

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第8题
联名账户申请人开立及使用基本原则()

A.联名账户申请人仅需牵头人开立客户号

B.申请人在我行可以另行持有我行Ⅰ类账户

C.客户申请开立联名账户需要全体申请人共同到场,并指定牵头人

D.牵头人负责保管联名账户

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第9题
企业客户开立基本存款账户时,需根据企业风险程度、当地监管要求采用面对面、视频对法定代表人或单位负责人核实开户意愿,我行()上门或在网点通过我行移动营销APP完成录音录像,保存相关影像资料

A.单人

B.双人,至少一名会计人员

C.正式员工双人

D.双人,至少一名正式员工

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第10题
撤办短信业务需本人持有效实名证件、账户到()网点申请办理撤办

A.全国范围

B.开户省内

C.开户县(市)内

D.开户行

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第11题
在办理单位账户开立前,需由()到客户注册地或经营地开展尽职调查

A.运营主管

B.理财经理

C.客户经理

D.网点柜员

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