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[判断题]

在办理跨境收支业务时应认真审查客户提供的证明材料,证明材料之间应能相互印证、共同构成逻辑合理的证据链以证明业务背景的真实性。()

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第1题
银行为客户办理服务贸易跨境人民币业务时尽职审查指的是在()等环节,对客户交易背景的真实性及其与跨境人民币收支的一致性进行尽职审查。

A.业务单证审核

B.客户背景审核

C.审慎经营

D.持续监控

E.内控管理依据:跨境人民币业务展业原则审核原则第一部分尽职审查

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第2题
企业在办理服务贸易跨境人民币结算业务时,银行应根据企业是否为()来决定对其业务的审核力度和深度,对关注客户,应执行更严格的单证审核标准,采取强化审查措施。

A.重点客户

B.关注客户

C.监管客户

D.黑名单客户依据:跨境人民币业务展业原则审核原则第一部分客户辨识

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第3题

跨境人民币业务审核原则中银行为客户办理服务贸易跨境人民币业务,应严格履行“()”、“了解你的业务”、“尽职审查”的展业原则。在业务审核时,应将“逻辑合理性”与“商业合理性”相结合。

A.了解你的客户

B.了解你的业务

C.了解你的产品

D.了解你的影响

E.了解你的作用依据:跨境人民币业务展业原则审核原则第一部分

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第4题
境内银行为企业办理跨境人民币结算业务时应做到:()。

A.以“了解你的客户”、“了解你的业务”、“尽职审查”三原则为基础

B.凭企业向其提交的书面申请书

C.凭企业向其提交的《跨境人民币结算收/付款说明》

D.凭企业向其提交的业务凭证

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第5题
金融机构办理服务贸易跨境人民币收支业务,应当将审查后的交易单证作为业务档案留存()备查。

A.1年

B.3年

C.5年

D.永久依据:跨境人民币业务展业原则总则审核要点

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第6题
经尽职审查无法排除风险或发现客户涉嫌违法违规行为的,银行应将其纳入高风险客户名单,并在()限制或拒绝为其办理某类或所有跨境业务。

A.30日内

B.60日内

C.在一定时间内

D.无限期

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第7题
企业应当在首次办理跨境人民币业务时向其()提供企业名称、组织机构代码、海关编码、税务登记号及企业法定代表人、负责人身份证等信息,确认企业贸易收支主体资格。

A.中国人民银行当地分支机构

B.境内结算银行

C.境内代理银行

D.境外参加银行

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第8题
经尽职审查无法排除风险或发现客户涉嫌违法违规行为的,银行应将其纳入哪类客户名单,并在一定时间内限制或拒绝为其办理某类或所有跨境业务()。

A.高风险

B.中高风险

C.中风险

D.低风险

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第9题
对于关注类客户办理国际运输项下海运费用支付时(单笔30万元以上),如客户为货主的,应要求其提供()。

A.报关单

B.货权凭证

C.进出口合同

D.运输服务采购合同或发票依据:《跨境人民币业务展业原则-服务贸易及其他经常项目展业规范》第二部分服务贸易汇出/入业务审核规范,国际运输项下。

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第10题
对于关注类客户办理国际运输项下海运费支付时(单笔30万元以上),客户为海运代理企业的,应要求其提供()。

A.运输合同或协议

B.海运提单

C.外船运公司提供的发票

D.货物发票

E.报关单依据:《跨境人民币业务展业原则-服务贸易及其他经常项目展业规范》第二部分服务贸易汇出/入业务审核规范,国际运输项下。

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第11题
对于关注类客户办理国际运输项下空运费用支付时(单笔30万元以上),如客户为货主的,应要求其提供()。

A.报关单

B.货权凭证

C.进出口合同

D.运输发票

E.货物发票依据:《跨境人民币业务展业原则-服务贸易及其他经常项目展业规范》第二部分服务贸易汇出/入业务审核规范,国际运输项下。

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