题目内容（请给出正确答案）

[主观题]

涉及高风险客户的业务应如何处理（）

A．不再受理新单和已承保保单的任何业务B．不再受理新单（政要除外）；政要人物的新单，需提交总公司人工核保，并上报至总公司反洗钱负责人书面审批C．已承保的保单，在办理续期交费、提取帐户价值、帐户变更、保单贷款/还款、保单变更、退费、给付和理赔等业务前，均需提交总公司人工核保或核赔，并上报至总公司反洗钱负责人书面审批

答案

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更多“涉及高风险客户的业务应如何处理（）”相关的问题

第1题

对于涉及部分制裁国家和地区的个人或实体的业务申请，经办机构应开展高风险业务增强型尽职调查，要求客户提供相关资料以核实交易背景真实性、交易资金来源的合法性，并签署《未涉及国际经济制裁承诺函》，将业务申请提交一级分行（）审批

A.客户主管部门

B.业务主管部门

C.运营主管部门

D.内控合规部门

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第2题

国际高风险国家中，涉及联合国等制裁的国家或地区洗钱风险管控措施说法正确的是（）

A.不得建立或发生任何业务关系

B.应填写强化尽职调查表，并经业务分管行领导审批后，方可建立或发生业务关系

C.与客户建立业务关系时，应填写强化尽职调查表，并经业务分管行领导审批后，方可建立业务关系

D.建立或发生业务关系时，应加强关注，适当调高风险等级，如有可疑情况应及时上报

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第3题

客户参与四季度营销活动，活动未到期，要求取消，客服代表应该如何处理（）

A.非人工办理涉及违约金，提交工作

B.提醒客户业务取消次月失效

C.提醒客户业务取消次日失效

D.提醒客户本月费用达不到照收

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第4题

可直接确定为高风险客户的情形（）

A．利用虚假证件办理业务的客户，或在代理他人办理业务时使用虚假证件的客户B．客户涉及大额或可疑交易报告三次及以上C．投保人、被保险人及受益人，或者法定代表人、股东，或者保单实际受益人、实际控制人的国籍、注册地、住所、经营所在地涉及中国人民银行和国家其他有权部门的反洗钱监控要求或监管提示，或其他国家（地区）和国际组织推行且得到我国承认的反洗钱监控和制裁要求D．客户拒绝公司依法幵展客户尽职调查工作

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第5题

对于系统初评为高风险、较高风险等级的客户，若评级任务发生审核驳回的情况，评级复评岗和评级审核岗应做好沟通衔接，优先处理驳回业务（）

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第6题

系统记账规则中，支取环节抹账业务涉及支票时，应如何处理

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第7题

金融机构对可疑交易报告中所涉及的账户要如何处理()。

A.提升客户风险等级

B.不予处理

C.经领导高层审批后拒绝提供金融服务乃至终止业务关系

D.经领导高层审批后采取措施限制账户的交易方式、规模等

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第8题

关于我司客户洗钱风险分类，以下说法正确的是（）

A．在新建业务关系时，业务部门要从客户特性、地域风险、业务风险和行业风险等四个维度进行初评打分B．在业务关系存续期间，客户变更股权结构、国籍等信息时，无需重新开展客户洗钱风险分类C．高风险客户需采取增强型风险控制措施，包括加强客户尽职调查，进一步了解客户及其控股股东、实际控制人、受益所有人和交易对手等信息，深入了解客户特性、涉及地域、业务活动和行业等变动情况，填写《非自然人客户增强尽职调查表》D．客户的洗钱风险等级划分情况，可以告知客户

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第9题

某客户经理在营销某大型商贸客户时，客户提出其每年有近5000万美元的进口付汇，境外供货商上游客户来自俄罗斯，鉴于美国对俄罗斯的行业制裁，需要客户经理给予业务指导，客户经理即将我行对于涉俄业务管理要求、控制措施以及如何识别涉俄业务的一些信息提供给客户。这个客户经理在处理这项业务过程中未涉及商业秘密（）

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第10题

对高风险客户，还应根据实际风险状况，采取限制客户使用产品（服务）的范围、渠道、规模或涉及国家/地区，（）等风险控制措施

A.报送可疑交易报告

B.中止交易

C.终止客户关系

D.保持现有业务

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第11题

在处理跨境汇款业务时，以下哪些说法是正确的（)

A.金融机构应切实采取有效的技术手段，提高对跨境汇款业务交易监测的时效性

B.如果客户的实际控制人来自高风险国家，金融机构应采取强化的尽职调查措施