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[单选题]

分支机构在开展代销金融产品业务过程中,以下()行为符合相关监管要求

A.组织分支机构通过微信朋友圈,微信群,QQ等工具宣传公司销售的某只私募基金产品

B.按照分支机构负责人指示,分支机构多名客户经理向某信托机构介绍客户认购其发行的信托产品,该信托产品未经过公司总部批准纳入代销范围

C.在营业部组织的分析会,报告会上,某客户经理口头向客户承诺购买某某信托产品,年化收益率,不低于8%

D.宣传材料中严禁使用自己最佳、安全无忧、欲购从速等措辞

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D、宣传材料中严禁使用自己最佳、安全无忧、欲购从速等措辞

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第1题
证券公司应当对代销金融产品业务实行分散管理,证券公司分支机构可自行决定代销金融产品()
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第2题
商业银行在代销产品准入管理,应当()

A.原则上由总行承担审批职责,并以书面形式对分支机构代销产品范围进行明确授权

B.对拟代销产品开展尽职调查,不得仅以合作机构的产品审批资料作为产品审批依据

C.对代销产品进行风险评价,风险评级结果与合作机构不一致的,采用对应较低风险等级的评级结果

D.代销经合作机构确认合规并列入总行合作机构审批名单的机构发行的金融产品

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第3题
各分支机构及销售人员办理代销金融产品业务时,应严格按照业务主办部门统一下发的产品文件和宣传材料进行宣传,不得擅自改变宣传口径,不得采取夸大宣传、虚假宣传等方式误导客户购买金融产品()
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第4题
商业银行开展代销业务,应当加强投资者适当性管理,充分揭示代销产品风险,向客户销售稍高于其风险承受能力的金融产品。()
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第5题
根据《中国邮政储蓄银行代销证券期货资产管理和保险资产管理业务机构与产品管理办法(2020年修订版)》(邮银制〔2020〕167号 ),根据管理人尽职调查情况,对于以下()情况的管理人,总行及各级分支机构应逐步减少业务合作,在重大情况下可终止业务合作

A.在我行上线代销的资产管理计划产品发生较大亏损,给我行客户造成较大损失

B.在消费者权益保护相关工作中(包括但不限于金融营销宣传、个人信息保护)存在较为严重的侵害消费者权益行为

C.(二)管理人股东或者高级管理人员变动频繁,投资业绩长期持续较差的

D.(三)在资管业务方面由于合规性等问题受到监管和行政处罚

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第6题
商业银行开展理财业务,应当确保()。

A.理财业务与其他业务相分离

B.理财产品与其代销的金融产品相分离

C.理财产品之间相分离

D.理财业务操作与其他业务操作相分离

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第7题
农发行开展理财业务,应当确保理财业务与其他业务相分离,理财产品与其代销的金融产品相分离,理财产品之间相分离,理财业务操作与其他业务操作相分离。()
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第8题
根据《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》(银监发〔2016〕24号),商业银行开展代销业务,应当加强投资者()管理,充分揭示代销产品风险,向客户销售与其风险承受能力相匹配的金融产品

A.适当性

B.可行性

C.合适性

D.唯一性

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第9题
分支机构进行金融营销宣传,应建立健全营销宣传内控制度和管理机制,对营销宣传行为进行监测、监督。在金融营销宣传过程中,应遵守以下规定()

A.不得非法或超范围开展营销宣传活动

B.不得以欺诈或引人误解的方式对金融产品或服务进行营销宣传

C.不得以损害公平竞争的方式开展营销宣传活动

D.不得利用互联网进行不当营销宣传

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第10题
商业银行与合作机构签订的代销协议应当约定双方的权利和义务,包括()。

A.合作机构提供代销产品和产品宣传资料的合规性承诺,国务院金融监督管理机构另有规定的除外。

B.双方在风险承担、信息披露、风险揭示、客户信息传递及信息保密、后续服务安排、投诉和应急处理等方面的责任和义务。

C.双方业务管理系统职责边界和运营服务接口

D.作机构有义务配合开展对代销业务管理系统的接入、投产变更测试和应急演练等活动。

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第11题
根据新规要求,金融机构开展资产管理业务,应当确保()。

A.资产管理业务与其他业务相分离

B.资产管理产品与其代销的金融产品相分离

C.资产管理产品之间相分离、资产管理业务操作与其他业务操作相分离

D.以上都有

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