客户制裁风险由极高风险、高风险逐级向下调整的,需注明理由后逐级上报()客户部门和反洗钱主管部门,并经部门审核人员审核同意。
A.一级支行
B.二级分行
C.一级分行
D.总行
A.一级支行
B.二级分行
C.一级分行
D.总行
A.由较低风险级别向上调整的,注明理由后无需审核可直接调整。
B.由中风险及以下级别逐级向下调整的,需注明理由后上报二级分行相关部门审核。
C.极高风险、高风险逐级向下调整的,需注明理由后逐级上报总行相关部门审核。
D.对于客户部门和反洗钱主管部门意见不一致的,需提交一级分行承担反洗钱职责的专业委员会审批。
A.由较低风险级别向上调整的,需注明理由并经本级机构审核人员同意。
B.由中风险及以下级别逐级向下调整的,需注明理由后上报二级分行客户部门和反洗钱主管部门,并经部门审核人员审核同意。
C.由极高风险、高风险逐级向下调整的,需注明理由后逐级上报一级分行客户部门和反洗钱主管部门,并经部门审核人员审核同意。
D.总行直营部门申请客户风险等级向下调整的,需经总行反洗钱中心审核人员审核同意。
A.中低风险等级的下调由营业机构逐级上报至一级支行客户管理部门审核,经一级支行反洗钱主管部门审定后确定
B.中风险等级的下调由营业机构逐级上报至二级分行客户管理部门审核,经二级分行反洗钱主管部门审定后确定
C.高风险等级的下调由营业机构逐级上报至一级分行客户管理部门审核,经一级分行反洗钱主管部门审定后确定
D.客户风险等级的调整须经有权人审核。涉及高风险客户风险等级调整的,须经上级机构逐级审核,由一级分行反洗钱主管部门最终确定
A.极高风险
B.高风险
C.中高风险
D.中风险
A.极高风险客户:每6个月一次
B.高风险客户:每12个月一次
C.中风险客户:每24个月一次
D.中低风险及低风险客户:每48个月一次
A.营业机构同级审核
B.由营业机构逐级上报至一级支行客户管理部门审核,经一级支行反洗钱主管部门审定
C.由营业机构逐级上报至二级分行客户管理部门审核,经二级分行反洗钱主管部门审定
D.由营业机构逐级上报至一级分行客户管理部门审核,经一级分行反洗钱主管部门审定
A.营业机构同级审核
B.由营业机构逐级上报至一级支行客户管理部门审核,经一级支行反洗钱主管部门审定
C.由营业机构逐级上报至二级分行客户管理部门审核,经二级分行反洗钱主管部门审定
D.由营业机构逐级上报至一级分行客户管理部门审核,经一级分行反洗钱主管部门审定
A.客户身份与行为是否存在异常的结论
B.可能带来的风险
C.拟采取的风险管控措施及理由
D.无论上调、下调、维持等级,均应说明合理理由
E.客户被纳入高风险的原因
A.营业机构同级审核
B.由营业机构逐级上报至一级支行客户管理部门审核,经一级支行反洗钱主管部门审定
C.由营业机构逐级上报至二级分行客户管理部门审核,经二级分行反洗钱主管部门审定
D.由营业机构逐级上报至一级分行客户管理部门审核,经一级分行反洗钱主管部门审定