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题目内容（请给出正确答案）

[判断题]

若客户Y于1月17日在我行网点开立了自己的第一个工行账户，当天下午通过融e行APP自助开通了手机银行，按照今年考核口径，Y客户不能算作新增1户互联网客户（）

答案

是

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更多“若客户Y于1月17日在我行网点开立了自己的第一个工行账户，当…”相关的问题

第1题

某客户于2020年2月2日来我行网点支取个人定期类存单，存期为一年，存单到期日为2019年1月31日。作为银行工作人员，应告知客户从2020年2月1日至至2020年3月31日此期间可享受原开户利率，引导客户4月初再来网点办理支取业务（）

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第2题

客户张丹通过青岛链家以商业贷款的方式购买了一套住宅，若张丹此次申请的商业贷款于2017年11月5日审批通过且放款，还款日为每月17日，2017年12月1日遇国家利率调整，那么张丹本次的商业按揭贷款将在2018年1月1日执行新利率（）

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第3题

在我行仅开立了社会保障卡的客户，再新开立借记卡仍为一类账户，但不支持新开活期存折（）

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第4题

以下案例涉及哪些违规风险点2015年12月，在某网点一场外拓活动中，客户王某声称想办理工资代发。客户经理张某向客户承诺可以用身份证复印件代办借记卡。一个星期后，客户王某携带4张身份证复印件前往该网点办卡，张某帮其填写4份“个人业务申请书”，并代签了客户签名，又与柜员刘某打招呼声称是为自己朋友办卡。柜员刘某当即为王某办理了4张银行卡的开卡手续。张某又为4张银行卡代设置了密码，并开通了相关的电子银行服务。12月17日，该行接到监管部门提示，说辖内某网点无需身份证原件和本人签名就可办理开卡业务。该行业务主管部门当即向网点求证，均得到否认。12月18日，某媒体对此起事件进行了曝光，之后，该事件被多家媒体转载曝光，给该行声誉带来较大的不良影响

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第5题

单位客户飞天公司在A网点开立了一般存款账户，同时申请开通了B网点的通兑业务，某天该客户前往B网点办理200万元的线下大额转账业务，根据《广东华兴银行单位通存通兑业务管理办法》，该客户联系查证工作需由（）执行

A.网点

B.A网点所在分行指定人员

C.B网点

D.B网点所在分行指定人员

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第6题

批量开卡时，系统校验开卡申请人已在我行开立I类账户或持卡数量超过规定值的，可由客户提供用途证明材料，网点核实后可办理开户（）

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第7题

以下关于个人结算账户的基本规定，正确的是（）

A.在我行仅开立了社会保障卡的客户，再新开立借记卡或活期存折）仍为I类账户

B.在我行已开立I类账户（含借记卡、活期存折）的客户，再开立的社会保障卡仍为I类账户

C.在客户仅有我行社会保障卡，没有其他I类账户的情况下，可以将名下的II类账户升级为I类账户

D.以上都正确

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第8题

甲公司是我行存量客户，统一授信总额度是3亿，敞口额度是2亿。该客户在我行已开立了一笔100%保证金的银行承兑汇票，余额1亿；办理了两笔银行承兑汇票贴现，合计余额2000万；办理了一笔一般风险的流动资金贷款，敞口余额1.5亿。该客户还可以在我行办理（）

A.一般风险的流动资金贷款，敞口金额5000万元

B.银行承兑汇票贴现1.7亿元

C.50%保证金的银行承兑汇票1亿元

D.30%保证金的国内信用证3000万元

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第9题

客户李先生于2021年5月10日（星期一）在我行ATM机取款2000元，如产生涉假纠纷，李先生可于（）来业务发生网点申请冠字号码查询

A.6月10日

B.6月4日

C.5月24日

D.5月31日

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第10题

货物在1月1日到达派件网点，发件网点于1月5日首次电话催查件，责任方电话无人接听，随后工单/留言板催件后无催件记录，责任方回复因网点爆仓导致货物无法正常转出，货物于1月10日客户收到，发件网点在1月11日申报仲裁，发件网点申报仲裁需提供什么（）

A.首次电话催查件，电话无人接听的通话记录+工单/留言板留言

B.核实客户收到的通话清单

C.网点不可以申报

D.通话清单+通话记录

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第11题

刘某，身份证号码显示为H省X市人，其本人分别于2013年10月8日、10月17日、10月29日在G银行S市分行营业部、H省X市分行营业部、H省Y市分行营业部开立了3个个人银行结算账户(下称账户1、账户2、账户3)。10月8至10月17日，账户1累计收款1亿元，共21笔，累计付款1亿元，共3笔。资金来源分别是H省XX置业有限公司(共计6500万)，H省XX园林工程有限公司(共计3500万);资金流向则为账户2及账户3。其中，账户2在收到款项后短时间内即转往10余个同在H省的他人账户，账户3则通过POS消费，此案例中刘某可能涉嫌哪些洗钱行为。()

A.刘某涉嫌非法传销

B.H省的2家企业涉嫌通过个人账户偷逃税款

C.从刘某在异地开户及其账户使用情形看，刘某涉嫌职务侵占

D.H省2家企业涉嫌从事地下钱庄

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