A.1-3
B.4-6
C.7-9
D.10-12
A.隐瞒有关情况或者提供虚假信息
B.未取得代理保险销售资格而违规销售保险产品的
C.未取得中信银行保险理财高级规划师资格,违规销售投资连接保险、变额年金等复杂保险产品的
D.严重投诉事件发生
A.在配合监管机构、司法机关调查可疑交易时,应当披露可疑交易的相关信息和资料
B.任何员工或营销员违反保密职责,造成严重后果的,都应按照《中宏保险员工违规违纪处分制度》或《中宏保险营销员违规违纪处理办法》的规定给予处理
C.公司、员工及营销员对报告可疑交易、配合监管机构、司法机关调查、协查可疑交易行为、案件线索等有关反洗钱工作信息应予以严格保密
D.在公司对于有关情况进行了解的过程中,为了取得客户的理解和配合,可以将需要澄清的事实部分对客户进行说明
A.本地保险行业协会
B.本地行政处罚部门
C.本地保险监督管理机构
D.本地消费者协会
A.中国证监会
B.中国保监会
C.保险公司
D.保险代理机构
A.应自觉合规,主动避免违规事件的发生
B.合规管理是高级管理人员的职责,与员工、营销员关系不大
C.有效的合规管理能够降低或避免违规行为引发的各项损失
D.经营管理行为应当符合法律、法规、监管规定、行业自律规则、内部管理制度以及诚信的到的准则
A.从重处理,是指在本办法规定的违规行为应受到的处理幅度以内,给予较重的处理
B.违规行为应受到的处理幅度以外,给予加档处理
C.对多人共同故意违规无法确定轻重的,按统一标准给予违规人员从重处理
D.对多人共同故意违规无法确定轻重的,按统一标准给予违规人员加重处理
A.行政处罚决定书是保险监管部门在授权范围内对违法违规的被检查单位予以行政处罚的专门文件
B.行政处罚决定书必须盖有做出行政处罚决定的行政机关的印章
C.保险监管机构在现场检查中发现被检查单位存在违规行为,可直接下发行政处罚决定书
D.对行政处罚决定不服的,可以申请行政复议或提起行政诉讼
A.通过全国性媒体公开作出严格遵守科学技术活动相关国家法律及管理规定、不再实施违规行为的承诺
B.伪造、销毁、藏匿证据
C.阻止他人提供证据,或干扰、妨碍调查核实
D.打击、报复举报人
E.多次违规或同时存在多种违规行为