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题目内容 (请给出正确答案)
[单选题]

()层级机构可以与客户签订法人理财相关协议

A.一级分行

B.二级分行

C.一级支行

D.二级支行

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A、一级分行

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第1题
对法人金融机构整体洗钱风险管理机制有效性的评价,可以考虑哪些因素()。

A.高级管理层、反洗钱管理部门和主要业务部门、分支机构了解机构洗钱风险(包括地域、客户、产品业务、渠道)和经营范围内国家或地区洗钱威胁的情况。

B.机构洗钱风险管理政策制定情况,以及政策与所识别风险的匹配程度,如机构拓展业务范围,包括地域范围、业务范围、客户范围、渠道范围是否考虑相应的洗钱风险,并经过董事会、高级管理层或适当层级的审议决策。

C.机构反洗钱内控制度与监管要求的匹配程度,是否得到及时更新,各条线业务操作规程和系统中内嵌洗钱风险管理措施的情况。

D.以上都是

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第2题
关于理财规划服务合同的签订说法不正确的是()

A.理财规划师要以所在机构的名义签订合同

B.理财方案如需修改,要提请所在机构相关部门

C.理财规划师可以向客户做出收益性承诺

D.合同签订以后,原件存档,理财规划师自留复印件

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第3题
机构客户购买理财时,需在理财产品认购协议书上加盖企业财务章和法人章()
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第4题
下列哪些场景可以手工科目记账()

A.网点退一年前收取的电子商业汇票-系统使用费

B.代理保险业务收入、托管业务收入等中间业务收入不同层级的分成、分润

C.网点与客户签订中收协议,收取客户额度承诺费

D.客户办理结算通套餐,需收取结算通套餐手续费

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第5题
下列说法正确的是()

A.严禁与客户签订非总行规定的标准制式销售文本或擅自修改总行制式文本

B.严禁向客户理财产品进行贴息、提供贴息承诺,但经支行领导审批可以签订补充协议

C.严禁私自为客户提供投向清单等补充文件

D.严禁未取得理财、基金销售资格证的人员销售理财、基金等产品

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第6题
关于法人业务意愿核实以下说法正确的是()

A.必须通过实地上门的方式核实

B.必须与法人面对面核实

C.可以通过视频核实或与法人面对面核实

D.面对面核实需上传客户签订意愿书时的照片

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第7题
以于属于个人金融业务严禁行为的是()。

A.严禁擅自以我行或个人名义与客户签订任何形式的理财协议、理财承诺书或建立私人委托理财关系

B.严禁擅自代理销售、推介无总行或有权机构准入的各类第三方机构的金融产品

C.向投资者推荐与其风险承受能力相匹配的金融产品或向经风险承受能力评估的个人投资者销售金融产品

D.严禁代替投资者抄录有关风险提示确认语句,或在有关合同、风险揭示书等文件上代替投资者签名

E.严禁将代销金融产品与银行自营业务混淆销售

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第8题
法人客户按照机构性质可以分为()。

A.企业类客户与机构类客户

B.单一法人客户与集团法人客户

C.法人客户与个人客户

D.集团法人客户与机构类客户

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第9题
法人理财业务风险点排查包括以下内容()

A.是否存在签订阴阳合同或抽屉协议等为非保本理财产品提供保本承诺的情况

B.是否存在未经总行或分行授权审核擅自修改销售文本的

C.是否存在销售人员不具备相应资质,或在销售过程中未充分揭示风险或误导销售行为

D.是否存在飞单销售非我行理财产品情况

E.柜面单笔销售金额达1亿元以上的理财业务是否报备,销售后的一个月内是否已经进行客户回访

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第10题
法人理财购买流程()

A.与我行签署综合理财服务协议与权益须知

B.开立法人理财账户

C.产品说明书(与风险揭示)与业务申请书客户签字盖章确认

D.购买

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第11题
目前客户可以通过我行智能网厅办理的业务不包括()

A.法人开户意愿认证

B.撤销挂失

C.理财风评

D.个人账户密码重置

E.挂失补卡

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